Специалист финансового мониторинга по операциям с криптовалютой

Банк Глобус (АО) — это более 30 лет успешной работы на российском рынке банковских услуг. Мы — стабильный, амбициозный и динамично развивающийся банк, оказывающий полный спектр услуг высокого качества для физических и юридических лиц.

Наша команда объединяет более 200 сотрудников, и мы стремимся создавать комфортные условия для продуктивной деятельности и реализации потенциала каждого!

Присоединяйтесь к нашей команде!

Уважаемые соискатели!

Мы ищем специалиста, который станет частью команды финансового мониторинга и возьмёт на себя экспертизу по операциям с цифровыми валютами. В условиях вступления в силу 282-ФЗ и ужесточения требований Банка России к крипто-операциям, нам нужен профессионал, способный выявлять риски в новых типах транзакций, работать с блокчейн-аналитикой и обеспечивать соответствие деятельности банка текущему законодательству.

Ключевые обязанности:

Работа с 282-ФЗ и регуляторными требованиями:

• Обеспечение соответствия внутренних процессов банка требованиям Федерального закона от 04.08.2026 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», а также требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в части идентификации клиентов и контроля операций с цифровыми активами;
• Участие во встречах с клиентами, осуществляющими операции с криптоактивами и цифровыми валютами, при их принятии на банковское обслуживание, включая оценку правовых и комплаенс-рисков;
• Участие в актуализации Правил внутреннего контроля (ПВК) с учётом новых требований к идентификации и контролю операций с криптовалютой.

Мониторинг и выявление сомнительных операций:

• Проведение ежедневного мониторинга операций клиентов, связанных с цифровыми валютами, на предмет выявления схем легализации (отмывания) доходов и обхода санкционных ограничений;
• Анализ транзакционной активности с использованием инструментов блокчейн-аналитики (скрининг адресов, отслеживание цепочек транзакций, выявление связей с даркнетом, миксерами и подсанкционными кошельками);

Идентификация и оценка рисков (KYC/KYE):

• Проверка контрагентов и клиентов, работающих с криптоактивами (VASP, криптообменники, цифровые депозитарии), включая оценку юрисдикции и истории взаимодействия с высокорисковыми адресами;
• Подготовка мотивированных суждений и заключений по результатам анализа операций с цифровыми валютами;

Взаимодействие и отчётность:

• Подготовка и направление сообщений в Росфинмониторинг по операциям с цифровыми валютами, подлежащим обязательному контролю (с учётом пороговых значений);
• Ответы на запросы надзорных органов и участие в проверках регулятора по вопросам ПОД/ФТ.

• Опыт: От 2 лет в сфере ПОД/ФТ/комплаенс в банке или финансовой организации. Опыт работы с криптовалютными операциями будет преимуществом;
• Знание законодательства: Уверенное знание 115-ФЗ и понимание ключевых положений 282-ФЗ (понятие цифровой валюты, требования к цифровым депозитариям и криптообменникам, ограничения на использование криптовалюты как средства платежа);
• Технические навыки: Понимание принципов работы блокчейна (Bitcoin, Ethereum, стейблкоины), опыт работы с инструментами блокчейн-аналитики (Chainalysis, Elliptic, или аналоги) будет большим плюсом;
• Аналитическое мышление: Способность работать с большими объёмами данных, выявлять неочевидные связи и готовить аргументированные заключения.

• Полное соблюдение ТК РФ;
• Работа в стабильной развивающейся компании;
• График работы: 5/2, пятница сокращенный рабочий день;
• Современный офис в шаговой доступности от м. Павелецкая/м. Новокузнецкая;
• Возможность профессионального развития и карьерного роста;
• Финансовая помощь в разных жизненных ситуациях;
• Ежегодное повышение уровня заработной платы;
• Комфортные условия труда;
• Размер дохода обсуждается с успешным кандидатом.

Просьба указывать ваши ожидания по заработной плате.

Благодарим за проявленный интерес!