AML / Compliance Specialist (FinTech)

• Проведение KYC/KYB-проверок клиентов, мерчантов и контрагентов при установлении деловых отношений и в рамках последующего мониторинга.
• Идентификация и оценка AML/CFT-рисков клиентов с присвоением соответствующего уровня риска.
• Проверка клиентов, бенефициарных владельцев и связанных лиц по санкционным, PEP и иным применимым перечням.
• Проведение регулярного обновления сведений и документов по действующим клиентам с учетом их уровня риска.
• Мониторинг операций и транзакционной активности клиентов для выявления необычных и подозрительных операций.
• Анализ выявленных операций, проведение дополнительных проверок и подготовка заключений по результатам AML-анализа.
• Участие в принятии решений об установлении, продолжении или прекращении деловых отношений с клиентами при выявлении AML/CFT-рисков.
• Контроль соблюдения требований законодательства Республики Узбекистан и внутренних документов компании в сфере ПОД/ФТ.
• Разработка и актуализация внутренних политик, правил, процедур, инструкций и иных документов по AML/CFT и внутреннему контролю.
• Проведение оценки подверженности продуктов, клиентов и бизнес-процессов компании рискам ОД/ФТ.
• Участие в разработке и совершенствовании автоматизированного AML-мониторинга, включая сценарии и критерии выявления подозрительных операций.
• Контроль результатов автоматизированных проверок клиентов и транзакций, анализ срабатываний и участие в совершенствовании правил мониторинга.
• Подготовка сообщений и отчетности по подозрительным операциям в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.
• Подготовка ответов на запросы Центрального банка Республики Узбекистан и иных уполномоченных государственных органов по вопросам AML/CFT.
• Участие в проверках со стороны регулятора, аудиторов и иных уполномоченных органов, контроль устранения выявленных замечаний.
• Консультирование подразделений компании по вопросам AML/CFT, KYC/KYB и внутреннего контроля.
• Организация и проведение обучения сотрудников компании по требованиям AML/CFT и внутренним процедурам.
• Взаимодействие с Sales, Account Management, юридическим, финансовым, техническим и другими подразделениями по вопросам проверки и сопровождения клиентов.
• Обеспечение надлежащего хранения AML/KYC-документации и соблюдения требований конфиденциальности.

• Опыт работы AML Specialist, Compliance Specialist, AML/Compliance Officer или на аналогичной позиции от 5 лет.
• Опыт работы в банке, платежной организации, FinTech-компании или другой финансовой организации.
• Знание законодательства Республики Узбекистан в сфере ПОД/ФТ, платежей и платежных систем.
• Знание требований и нормативных актов Центрального банка Республики Узбекистан в части AML/CFT и внутреннего контроля.
• Практический опыт проведения KYC/KYB-проверок юридических лиц, ИП и других категорий клиентов.
• Понимание принципов идентификации бенефициарных владельцев, структуры собственности и связанных лиц.
• Опыт проведения риск-оценки клиентов и применения Risk-Based Approach.
• Опыт работы с санкционными списками, PEP и перечнями лиц, связанными с террористической деятельностью и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
• Опыт анализа транзакционной активности и выявления необычных и подозрительных операций.
• Понимание принципов транзакционного AML-мониторинга, критериев и индикаторов подозрительных операций.
• Умение анализировать большие объемы информации и принимать обоснованные решения на основании выявленных рисков.
• Навыки разработки внутренних политик, процедур и регламентов в сфере AML/Compliance.
• Опыт подготовки заключений, отчетности и официальных ответов по вопросам AML/CFT.
• Уверенное владение MS Office, в особенности Excel и Word.
• Высокий уровень ответственности, внимательность к деталям и умение работать с конфиденциальной информацией.
• Свободное владение русским языком, узбекский — на уровне делового общения

Будет плюсом:

• Опыт работы непосредственно в платежной организации или платежном сервисе.
• Опыт взаимодействия с Центральным банком Республики Узбекистан и другими уполномоченными государственными органами.
• Опыт участия в регуляторных проверках и устранении замечаний по их результатам.
• Опыт работы с автоматизированными системами AML/KYC и Transaction Monitoring.
• Опыт настройки или совершенствования сценариев, правил и риск-индикаторов транзакционного мониторинга.
• Опыт работы с платформами LOTOS и e-XAT, уверенное владение их функционалом в рамках выполнения задач AML/Compliance и взаимодействия с уполномоченными государственными органами.
• Понимание платежной инфраструктуры, эквайринга, платежных шлюзов и процессов проведения платежных транзакций.
• Знание международных стандартов и рекомендаций FATF в сфере AML/CFT.
• Наличие профильных сертификатов или прохождение специализированного обучения в сфере AML/Compliance.
• Опыт проведения внутренних обучений по AML/CFT.

• Работа в современной FinTech-компании, развивающей платежные решения и цифровые финансовые сервисы.
• Работа с AML/Compliance-процессами платежной организации и возможность участвовать в их развитии и автоматизации.
• Взаимодействие с крупнейшими банками, мерчантами и партнерами страны.
• Возможность участвовать в развитии системы внутреннего контроля и совершенствовании AML-процессов компании.
• Команда сильных специалистов, готовых делиться опытом и поддерживать профессиональное развитие.
• Отсутствие лишней бюрократии, открытое общение и быстрое принятие решений.
• Комфортный офис в центре Ташкента.
• Официальное трудоустройство в соответствии с Трудовым кодексом Республики Узбекистан.
• Оплачиваемый отпуск и больничные.
• Возможность профильного обучения и повышения квалификации в сфере AML/Compliance.
• Перспективы профессионального и карьерного роста внутри компании.