Специалист по комплаенсу / Менеджер по ПОД/ФТ

Финтех компания ищет специалиста по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, который хорошо знает требования Федерального закона № 115-ФЗ и умеет выстраивать комплаенс-процедуры в компании, применять риск-ориентированный подход и оценивать комплаенс-риски клиентов и операций.

Функционал:
- Разработка, внедрение и актуализация правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
- Мониторинг операций клиентов на предмет подозрительных и подлежащих обязательному контролю операций;
- Разработка и внедрение AML/CFT-политик, процедур и корпоративной оценки рисков;
- Контроль KYC/KYB, CDD/EDD, проверки бенефициаров и источников средств;
- Мониторинг фиатных и криптовалютных транзакций, расследование подозрительных операций с использованием blockchain analytics;
- Санкционный контроль, PEP-скрининг и оценка рисков клиентов и контрагентов;
- Идентификация клиентов и бенефициарных владельцев, оценка и пересмотр уровня риска клиентов;
- Проверка клиентов, контрагентов и связанных лиц по применимым перечням и информационным ресурсам;
- Подготовка и направление сообщений и отчетности в уполномоченные органы;
- Подготовка мотивированных заключений по клиентам и операциям, включая рекомендации об ограничениях или отказе в проведении операции;
- Отслеживание изменений законодательства и внутренних процедур компании;
- Взаимодействие с Росфинмониторингом, Банком России и сопровождение проверок;
- Участие в автоматизации процедур идентификации и мониторинга операций;
- Ведение внутренней документации, журналов и архивов по ПОД/ФТ.

Необходимые навыки:
- Знание Федерального закона № 115-ФЗ и подзаконных актов в сфере ПОД/ФТ;
- Опыт работы в комплаенсе, от 3 лет практического опыта в AML/CFT или compliance в VASP, crypto, fintech, payments или banking;
- Практический опыт KYC/KYB, CDD/EDD, санкционного скрининга и расследования подозрительных операций;
- Умение разрабатывать внутренние документы и процедуры «с нуля» и актуализировать их;
- Навыки анализа операций и выявления рисковых признаков, понимание экономического смысла операций и источников происхождения денежных средств;
- Высшее образование, предпочтительно юридическое или экономическое.

Будет преимуществом:
- Опыт взаимодействия с Росфинмониторингом и Банком России;
- Понимание специфики отрасли компании;
- Опыт проведения обучения для сотрудников;
- Участие в прохождении проверок и подготовке ответов на запросы регулятора;
- Опыт работы специальным должностным лицом по ПОД/ФТ или соответствие установленным квалификационным требованиям;
- Опыт автоматизации KYC и транзакционного мониторинга.

Условия:
- Официальное трудоустройство согласно ТК РФ;
- Полностью белая заработная плата, уровень оплаты обсуждается в индивидуальном порядке;
- Офис/гибрид (комфортный офис в шаговой доступности от м. Технопарк);
- ДМС после 3 месяцев работы;
- Работу в быстрорастущем международном fintech-проекте.