Заместитель руководителя службы финансового мониторинга

О РОЛИ

Мы ищем заместителя руководителя службы финансового мониторинга

Ключевое отличие этой роли от классического финмониторинга в банке: у нас основной объем —

транзакционные и платежные продукты. Поэтому нам важен человек, который разбирается в

эквайринге, электронных средствах платежа и СБП не только с точки зрения 115-ФЗ, но и технически:

понимает, как устроен платежный поток, откуда берутся данные в АБС и процессинге и как по ним

выявлять схемы.

ОБЯЗАННОСТИ

Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ:

● Выполнение функций специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию

правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; замещение руководителя службы в период его

отсутствия.

● Ежедневный мониторинг операций в АБС и процессинге на предмет выявления операций,

подлежащих обязательному контролю, и операций, вызывающих подозрения в целях

ПОД/ФТ.

● Анализ операций клиентов, направление запросов, проведение углубленных проверок,

составление мотивированных суждений и решений об отказе/приостановлении.

● Формирование и отправка сообщений в Росфинмониторинг, контроль качества и сроков ОЭС,

работа с квитанциями и исправлениями.

● Работа с перечнями и решениями МВК в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга,

обработка ответов на запросы.

● Участие в разработке и актуализации ПВК по ПОД/ФТ и иных внутренних нормативных

документов службы, в том числе программ, специфичных для платежных продуктов.

● Консультирование бизнес-подразделений и продуктовых команд по вопросам ПОД/ФТ,

участие в согласовании новых продуктов и тарифов на стадии разработки.

● Подготовка ответов на запросы Банка России, Росфинмониторинга и иных контролирующих

органов, участие в проверках регулятора.

Транзакционные и платежные продукты:

● Мониторинг и анализ эквайринга: контроль ТСП и платежных агрегаторов, проверка

соответствия деятельности заявленным MCC, выявление транзитных и «серых» ТСП, схем

дробления, подмены назначения платежа и обналичивания через торговые точки.

● Контроль операций с электронными средствами платежа (ЭСП) и электронными денежными

средствами (ЭДС): соблюдение лимитов по ЭСП, контроль пополнений и выводов.

● Мониторинг операций в СБП (C2B, B2C, C2C, me2me, QR- и подписочные сценарии) и P2P-

переводов, выявление дропперских схем и веерных распределений.

● Участие в развитии антифрод- и AML-мониторинга: постановка требований к сценариям и

правилам срабатывания, настройка порогов, снижение доли ложных срабатываний совместно

с IT и риск-подразделением.

● Взаимодействие с ФинЦЕРТ и работа с базой данных о случаях и попытках переводов без

добровольного согласия клиента (161-ФЗ).

● Разбор инцидентов и спорных операций совместно с процессингом, службой безопасности и

клиентскими подразделениями.● Участие в оценке риск-профиля клиентов транзакционного бизнеса, актуализация подходов к

сегментации и присвоению уровней риска.

ТРЕБОВАНИЯ К КВАЛИФИКАЦИИ

● Высшее образование (экономическое, финансовое, банковское или юридическое будет

преимуществом).

● Опыт работы в сфере финансового мониторинга / ПОД/ФТ от Х лет в банке, РНКО или иной

кредитной организации.

● Соответствие квалификационным требованиям Банка России, предъявляемым к специальным

должностным лицам, ответственным за реализацию ПВК по ПОД/ФТ.

● Глубокое знание 115-ФЗ, Положения Банка России № 375-П, требований Росфинмониторинга

и профильных нормативных актов Банка России.

● Практический опыт мониторинга и анализа транзакционных продуктов: эквайринг, интернет-

эквайринг, работа с ТСП и платежными агрегаторами.

● Понимание 161-ФЗ и практики работы с электронными средствами платежа (ЭСП) и

электронными денежными средствами (ЭДС): виды ЭСП, лимиты, порядок идентификации —

будет существенным преимуществом.

● Знание СБП и правил НСПК, понимание сценариев переводов и логики расчетов.

● Техническое понимание платежного потока: маршрут транзакции, роли эмитента, эквайера и

процессинга, состав данных транзакции и то, как эти данные использовать в анализе.

● Уверенная работа с данными: умение самостоятельно выгружать и анализировать большие

массивы операций.

● Опыт составления мотивированных суждений и подготовки ответов регуляторам.

● Управленческие навыки, самостоятельность, готовность принимать решения и нести за них

ответственность.

БУДЕТ ПРЕИМУЩЕСТВОМ

● Опыт работы в РНКО, НКО, платежной или процессинговой компании.

● Опыт выполнения функций ответственного сотрудника по ПОД/ФТ или его заместителя.

● Опыт прохождения проверок Банка России и взаимодействия с регуляторами.

● Опыт постановки задач на доработку систем мониторинга, участие во внедрении антифрод-

решений.

● Опыт мониторинга трансграничных переводов и валютных операций.

● Понимание специфики операций с цифровыми валютами и цифровыми правами.