Chief Compliance Officer (CCO)

Sentenor Bank — международный банк, ориентированный на предоставление технологичных финансовых решений для частных и корпоративных клиентов. Мы развиваем клиентский сервис, цифровые продукты и выстраиваем долгосрочные партнерские отношения с клиентами.

В связи с развитием бизнеса мы ищем опытного Chief Compliance Officer, который будет отвечать за работу в соответствии с высокими стандартами международного финансового регулирования.

Обязанности:

Compliance Leadership & Governance

• Руководство и развитие функции Compliance Банка.
• Разработка, внедрение и совершенствование Compliance Framework.
• Формирование и поддержание культуры комплаенса внутри организации.
• Консультирование совета директоров и высшего руководства по вопросам регуляторных и комплаенс-рисков.
• Подготовка регулярной отчетности для руководства и акционеров.

AML / CFT / Sanctions

• Организация и контроль системы AML/CFT в соответствии с международными стандартами.
• Контроль процессов KYC, KYB, Customer Due Diligence (CDD) и Enhanced Due Diligence (EDD).
• Контроль санкционного комплаенса и screening-процедур.
• Контроль Transaction Monitoring и процессов выявления подозрительных операций.
• Внедрение риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach).

Regulatory Compliance

• Обеспечение соответствия требованиям регулятора и международным стандартам.
• Мониторинг изменений законодательства и нормативных требований.
• Подготовка и внедрение внутренних политик, процедур, инструкций и регламентов.
• Организация compliance testing и compliance monitoring.

Correspondent Banking & Partner Due Diligence

• Участие в онбординге Банка в корреспондентских банках и платежных институтах.
• Проведение презентаций Банка для корреспондентских банков, платежных партнеров и финансовых институтов.
• Участие в due diligence процедурах со стороны банков-партнеров.
• Взаимодействие с Compliance, Risk и IT-командами корреспондентских банков.
• Подготовка ответов на compliance questionnaires, RFI и DDQ.

Audit & Risk Management

• Подготовка Банка к внутренним и внешним аудитам.
• Взаимодействие с аудиторами, консультантами и регуляторами.
• Проведение оценки комплаенс-рисков.
• Контроль устранения замечаний по результатам аудитов и проверок.

Client Portfolio Oversight

• Проведение аудита клиентской базы Банка.
• Обеспечение полного соответствия клиентской документации требованиям AML/KYC.
• Организация remediation-проектов и клиентских review-программ.
• Контроль качества клиентских файлов и комплаенс-документации.

Policies, Procedures & Controls

• Разработка и актуализация:
  • Compliance Policies;
  • AML/CFT Policies;
  • KYC/KYB Procedures;
  • Sanctions Policies;
  • Correspondent Banking Procedures;
  • Risk Assessment Frameworks;
  • Internal Controls and Governance Documents.
• Внедрение и контроль исполнения внутренних процедур.

Требования:

Обязательно

• Высшее образование в области права, финансов, экономики или управления рисками.
• Не менее 5–10 лет опыта в Compliance, AML/CFT или Risk Management.
• Не менее 3 лет на руководящей позиции в банке, EMI, платежной организации или финтех-компании.
• Наличие действующей сертификации CAMS — обязательно.
• Глубокое знание:
  • AML/CFT;
  • KYC/KYB;
  • Sanctions Compliance;
  • Correspondent Banking;
  • Transaction Monitoring;
  • FATF Recommendations;
  • Risk-Based Approach.
• Опыт взаимодействия с корреспондентскими банками.
• Опыт прохождения банковских и регуляторных аудитов.
• Опыт разработки и внедрения комплаенс-политик и процедур.
• Свободный английский язык (не ниже Upper-Intermediate / Advanced).

Будет преимуществом

• Сертификации:
  • CAMS-Audit;
  • CGSS;
  • CFCS;
  • ICA Diploma in AML;
  • ICA Advanced Certificate in Compliance;
  • ICA International Diploma in Governance, Risk and Compliance.
• Опыт работы в международном или офшорном банке.
• Опыт взаимодействия с FCA, MAS, FINMA, CIMA, ECCB, FSC и другими международными регуляторами.
• Опыт внедрения Compliance Management Systems.
• Опыт работы с:
  • WorldCheck (LSEG/Refinitiv);
  • LexisNexis Risk Solutions;
  • SumSub;
  • Transaction Monitoring Systems;
  • Fireblocks;
  • CRM и onboarding платформами.

Мы предлагаем:

• Руководящую позицию в международном банке.
• Возможность построить и развивать Compliance Framework на уровне всей организации.
• Участие в развитии международной банковской инфраструктуры и корреспондентской сети.
• Конкурентоспособный компенсационный пакет.
• Возможность влиять на стратегические решения Банка.
• Прямое взаимодействие с руководством и акционерами.
• Международную профессиональную среду и долгосрочные перспективы развития.

• Работу в международном банке
• Конкурентоспособную заработную плату (фикс + бонусы)
• Прозрачную систему мотивации и KPI
• Профессиональное развитие в сфере compliance и регуляторики
• Возможность карьерного роста