AML & Compliance Manager

Мы ищем опытного AML & Compliance Manager для развития и поддержки комплаенс-функции в международном платежном бизнесе. Роль предполагает взаимодействие с банками, платежными партнерами, регуляторами и внутренними командами компании, а также участие в развитии процессов управления рисками и соблюдения нормативных требований.

Чем предстоит заниматься

- Проведение KYC, KYB и Due Diligence проверок мерчантов, партнеров и контрагентов.
- Анализ бизнес-моделей и оценка рисков при онбординге клиентов и партнеров.
- Мониторинг действующих клиентов и партнеров, выявление факторов повышенного риска и оснований для эскалации.
- Подготовка ответов на запросы банков, платежных партнеров, регуляторов и внутренних подразделений.
- Контроль соответствия деятельности компании требованиям банков, платежных партнеров и регуляторных стандартов.
- Разработка и актуализация внутренних AML/CFT и Compliance политик, процедур и контрольных механизмов.
- Мониторинг изменений законодательства и обеспечение соответствия деятельности компании применимым требованиям.
- Подготовка документации и участие в аудитах, compliance reviews и проверках со стороны банков и партнеров.
- Взаимодействие с надзорными органами и сопровождение регуляторных проверок.
- Подготовка и подача обязательной отчетности в FINTRAC, Bank of Canada и другие уполномоченные органы.
- Участие в оценке и контроле рисков, связанных с платежными услугами и денежными потоками.

Обязательные требования

- Опыт работы в Compliance / AML от 3 лет в PSP, MSB, финтех-компаниях или финансовых организациях.
- Практический опыт работы в платежной индустрии (PSP, acquiring, payment processing), желательно в high-risk сегменте.
- Опыт проведения KYC, KYB и Enhanced Due Diligence (EDD) проверок корпоративных клиентов и мерчантов.
- Опыт анализа бизнес-моделей и оценки рисков, включая high-risk industries.
- Понимание AML/CFT, санкционного комплаенса и требований банков, платежных партнеров и регуляторов.
- Опыт взаимодействия с банками, международными платежными системами и финансовыми партнерами по вопросам compliance и onboarding.
- Опыт работы с high-risk merchants.
- Знание требований MSB/PSP регулирования; опыт работы с FINTRAC будет преимуществом.
- Опыт подготовки документации для аудитов, банковских проверок и due diligence запросов.
- Понимание transaction monitoring и internal control frameworks будет преимуществом.
- Английский язык — от B2 и выше.
- Высшее образование.

Условия

- Полностью удаленный формат работы.
- Пятидневная рабочая неделя.
- Рабочее время в рамках европейского рабочего дня (CET/CEST).
- Возможности профессионального и карьерного роста.