Комплаенс / AML-менеджер

WTS-Technology — казахстанская финтех-компания, развивающая инфраструктурные решения в сфере цифровых платежей и виртуальных карт.

Мы создаём современные платёжные продукты и сервисы, ориентированные на удобство, безопасность и технологичность. В связи с развитием финтех-направления мы ищем Комплаенс / AML-менеджера, который будет отвечать за сопровождение процессов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, комплаенс-контроля и внутреннего контроля, взаимодействовать с регуляторами и внутренними командами, а также обеспечивать соблюдение требований законодательства и внутренних процедур компании.

• Организация, сопровождение и развитие процессов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, комплаенс-контроля и внутреннего контроля в компании.
• Участие в построении и совершенствовании AML-процессов, контрольной среды и внутренних процедур, в том числе с нуля.
• Проведение AML/KYC/KYB-проверок клиентов, контрагентов и партнёров, включая идентификацию, верификацию, анализ структуры владения и UBO.
• Проведение CDD / EDD-проверок и применение риск-ориентированного подхода при оценке клиентов, партнёров и операций.
• Анализ транзакционной активности, выявление подозрительных операций и подготовка материалов по результатам мониторинга.
• Подготовка и направление отчетности, уведомлений и сообщений регулятору в рамках требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Разработка, внедрение и актуализация внутренних AML/Compliance-политик, процедур, регламентов, чек-листов и контрольных механизмов.
• Контроль соблюдения требований законодательства, подзаконных актов и внутренних нормативных документов в части ПОД/ФТ/ФРОМУ и комплаенс-контроля.
• Работа с санкционными списками, screening-инструментами и процедурами санкционного комплаенса.
• Взаимодействие с банками, платежными партнёрами, проверяющими органами и регуляторами, включая НБ РК, АФМ РК и иные уполномоченные органы.
• Подготовка компании к проверкам, участие во внутренних и внешних аудитах, сопровождение запросов и проверочных мероприятий.
• Разработка и актуализация внутренних регламентов, инструкций, контрольных процедур и методологических материалов.
• Проведение внутреннего обучения сотрудников по вопросам AML/Compliance, KYC, санкционного контроля и внутренним процедурам компании.
• Подготовка аналитических материалов, внутренних отчетов, заключений и рекомендаций для бизнеса по вопросам комплаенс-рисков и требований законодательства.
  
  Требования:
• Высшее юридическое, финансовое или экономическое образование.
• Также рассматриваем кандидатов с образованием в сфере банковского дела, финансов, аудита или риск-менеджмента.
• Опыт работы от 1–2 лет в сфере ПОД/ФТ (AML/CFT), комплаенс-контроля, внутреннего контроля / рисков, финансового мониторинга, банковского, платежного сектора, цифровых активов или криптовалютного направления.
• Практический опыт работы с регуляторными требованиями, проверками, контрольными процедурами и взаимодействием с регулирующими органами.
• Опыт взаимодействия с НБ РК, АФМ РК и иными регуляторами.
• Практический опыт построения AML-процессов и контрольных процедур, в том числе с нуля.
• Наличие сертификатов / прохождение обязательного тестирования на знание законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ будет преимуществом.
• Знание законодательства Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, требований регулятора и подзаконных актов.
• Знание KYC / CDD / EDD-процедур, санкционного комплаенса, risk-based approach, мониторинга транзакций и порядка выявления подозрительных операций.
• Понимание типологий отмывания доходов, порядка подачи сообщений о подозрительных операциях, принципов UBO-анализа, а также требований к хранению и актуализации данных.
• Опыт разработки внутренних политик, процедур и регламентов в области комплаенс-контроля и ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Практические навыки проведения AML-проверок клиентов и контрагентов, анализа транзакционной активности, подготовки отчетности регулятору, участия в проверках и аудитах.
• Уверенное владение Excel, навыки аналитики, структурирования информации и документирования.
• Внимательность к деталям, системное мышление, независимость суждений, конфиденциальность, стрессоустойчивость, коммуникабельность, принципиальность в вопросах риска и умение аргументированно отстаивать позицию перед бизнесом.
  
  Будет преимуществом:
• Опыт работы с AML / monitoring / transaction monitoring / screening-системами.
• Опыт работы с базами данных, отчетностью и аналитическими инструментами.
• Опыт работы в платежных организациях, МФО, финтех-компаниях, банках или крипто-проектах.
• Практический опыт участия в регуляторных проверках, аудитах и выстраивании контрольной среды.
• Опыт проведения внутреннего обучения сотрудников по AML/Compliance-направлению.
  
  Условия:
• Работа в компании WTS-Technology.
• Формат работы: офис.
• График работы: 5/2, с 10:00 до 18:00.
• Оформление по трудовому договору в соответствии с ТК РК.
• Испытательный срок — 3 месяца.
• Заработная плата на испытательный срок — 700 000 KZT, после прохождения испытательного срока — 900 000 KZT.
• Критерием успешного прохождения испытательного срока является уверенное знание требований ПОД/ФТ/ФРОМУ и законодательства Республики Казахстан в соответствующей части.
• Работа в финтех-компании с международным и платежным направлением.