Ведущий инспектор/Отдел анализа и управления рисками

Обязанности:

• Ежедневный мониторинг транзакционного потока в системе Антифрод SmartVista Fraud Management (SVFM) на наличие подозрительных активностей клиента с признаками операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях, в частности, связанных с обеспечением расчетов «теневого» игорного бизнеса (незаконных «онлайн-казино» и «онлайн-лотерей»), нелегальных участников финансового рынка (в том числе, лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров, организаторов "финансовых пирамид"), а также в целях совершения операций в «криптовалютных обменниках»;
• Оперативный анализ и расследование предупреждений (алертов), сформированных антифрод-правилами в целях исполнения требований 115-ФЗ;
• Участие в настройке, тестировании и оптимизации антифрод-правил (сценариев) по направлению ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в SVFM для повышения их эффективности (снижение false positive и увеличение детекции);
• Навык работы с базами данных на уровне написания простых SQL-запросов (SELECT, JOIN, WHERE) для проверки данных;
• Знание данных платежного транзакционного потока (поля ISO, параметры авторизации, переводов в ДБО, р2р переводов);
• Выявление и анализ операций, с признаками фиктивности, в соответствии с Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
• Анализ документов, предоставленных клиентами по запросам Банка, разъясняющих экономический смысл проведенных операций;
• Формирование мотивированных суждений в результате анализа и изучения деятельности клиентов на основе их операций и документов, предоставляемых ими по запросу Банка.

Требования:

• Знание нормативной базы и требований законодательства по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
• Практический опыт (знания, умения и навыки в указанном направлении работы): знание нормативных документов в части ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, методических рекомендаций Банка России (16-МР от 06.09.2021, 7-МР от 03.06.2025, иные), Росфинмониторинга по выявлению сомнительных операций по переводу денежных средств, электронных денежных средств между физическими лицами с применением платежных карт, иных электронных средств платежа (во всех возможных комбинациях применения электронных средств платежа), предоставляемых посредством информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - "онлайн-сервисы", сеть "Интернет"), в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях, в частности, связанных с обеспечением расчетов "теневого" игорного бизнеса (незаконных "онлайн-казино" и "онлайн-лотерей"), нелегальных участников финансового рынка (в том числе, лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров, организаторов "финансовых пирамид"), а также в целях совершения операций в "криптовалютных обменниках".
• Опыт работы с антифрод-системами (SVFM, BSS Fraud анализ);
• Знание требований стандартов и правил платежных систем (ЦБ РФ, PCI DSS, НСПК);
• Понимание банковских процессов (платежи, переводы, кредиты);
• Понимание процессов (ЭДО, массовые платежи, API-подключения);
• Знание уязвимостей и типовых фрод схем (социнженерия, подмена реквизитов, компрометация сессий);
• Знание эквайринга будет плюсом.

Условия:

• Оформление в соответствии с ТК РФ;
• Денежная компенсация питания;
• Акция «Приведи друга» - 12 000 за приведенных в Банк сотрудников;
• Возможность профессионального развития и корпоративные программы обучения;
• График работы с 08:00 до 20:00 2/2 (день) или с 20.00 до 08.00 2/2(ночь);
• Корпоративное обучение;
• Предусмотрено материальное вознаграждение по итогам работы за месяц.