Руководитель службы ПОД/ФТ (Специальное должностное лицо)

Динамично развивающаяся кредитная организация приглашает на ключевую позицию Руководителя службы ПОД/ФТ (Специального должностного лица).
На этой стратегической должности вы будете нести персональную ответственность за построение и эффективное функционирование системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) в банке.

Обязанности:

• Внедрение и развитие: Руководство внедрением и развитием платформы "Знай своего клиента" (KYC).
• Нормативная база: Разработка, актуализация и реализация:
  • Правил внутреннего контроля (ПВК) в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Методик и иных внутренних нормативных документов (ВНД) в рамках компетенции Специального лица.
• Стратегия и комплаенс: Разработка и реализация стратегии по обеспечению соответствия требованиям законодательства РФ (115-ФЗ, нормативы Банка России и Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Взаимодействие: с юридическим департаментом и бизнес-подразделениями:
  • Согласование договорной базы.
  • Оценка новых продуктов и услуг на предмет рисков ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Автоматизация: формирование технических заданий (ТЗ) для автоматизации процессов мониторинга операций клиентов.
• Мониторинг изменений: законодательства РФ, нормативных актов Банка России и Росфинмониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Управление рисками: оценка рисков клиента, рисков использования продуктов/услуг и разработка мер по их минимизации.
• Мониторинг операций:
  • Организация ежедневного мониторинга операций клиентов для выявления подозрительных/сомнительных операций.
  • Организация и представление обязательной информации в Росфинмониторинг.
• Отчетность: подготовка отчетов и информации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ для Совета директоров и высшего руководства банка.
• Обучение: организация и проведение обучения сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Взаимодействие с регулятором: обработка запросов Росфинмониторинга по клиентам банка.

Требования:

• Образование: Высшее юридическое или экономическое.
• Опыт работы:
  • Опыт руководства отделом/подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее 1 года или Опыт работы непосредственно в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ не менее 2 лет.
• Знания и навыки:
  • Глубокое знание Федерального закона № 115-ФЗ, нормативных актов Банка России (в т.ч. Положения 375-П, 683-П и др.), требований Росфинмониторинга.
  • Понимание банковских продуктов, услуг и операций, связанных с ними рисков ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Опыт разработки/актуализации ПВК, методик и ВНД в области ПОД/ФТ.
  • Опыт взаимодействия с Росфинмониторингом (подготовка отчётов, ответы на запросы).
  • Опыт работы с системами мониторинга операций и KYC-платформами.
  • Навыки управления рисками.
  • Уверенное владение ПК (MS Office).
• Личные качества:
  • Высокая степень ответственности и надежности.
  • Аналитический склад ума, внимание к деталям.
  • Отличные организаторские и управленческие способности.
  • Сильные коммуникативные навыки, умение выстраивать конструктивное взаимодействие с различными подразделениями.
  • Готовность брать на себя ответственность за принимаемые решения.

Условия:

• Работа в стабильной кредитной организации.
• Официальное трудоустройство, конкурентная заработная плата (обсуждается по результатам собеседования).
• Возможности профессионального развития.