Операционный менеджер (сверка финансовых транзакций)

Мы ищем операционного менеджера в команду МКК, который будет отвечать за сверку финансовых транзакций с нашими партнёрами.

Вам предстоит:

• Проводить ежемесячные сверки данных РВБ с реестрами банков и других партнёров;
• Сопоставлять платежи, выдачи, возвраты и отмены между внутренними реестрами и данными партнёров;
• Проверять операции по идентификаторам платежей, заказов и договоров, датам и суммам;
• Контроллировать полноту и корректность исходных данных: проверка дублей, пропущенных операций, некорректных ID и форматов данных;
• Расчёт и проверка контрольных показателей за отчётный период:

1. количество и сумма платежей;
2. количество и сумма возвратов;
3. оборот;
4. комиссионное вознаграждение;
5. корректировки прошлых периодов.

• Проверять полный и частичный возврат денежных средств, в том числе возвратов по операциям прошлых отчётных периодов;
• Проверять корректность расчёта комиссии в соответствии с условиями договоров с партнёрами;
• Выявлять расхождения между данными РВБ и партнёров: отсутствующие операции, различия по сумме, статусу, дате, возвратам и периоду отражения.
• Формировать отдельный реестр расхождений с описанием причины, суммы отклонения и текущего статуса проверки;
• Самостоятельно анализировать причины расхождений и повторная проверка исходных данных, формул и логики сопоставления;
• Готовить задачи разработчикам для проверки спорных операций во внутренних системах и логах;
• Взаимодействовать с техническими специалистами и разработчиками партнёров по вопросам выявленных расхождений;
• Контролировать устранения расхождений и фиксация результатов проверки по каждой спорной операции;
• Формировать итоговый технический свод по результатам сверки;
• Согласовывать с партнёрами итоговые показатели за отчётный период;
• Передавать согласованные результаты сверки в бухгалтерию для дальнейшего оформления и проверки финансовых документов;
• Контролировать соответствие актов, реестров и других документов согласованным результатам технической сверки;
• Ведение истории сверок, статусов расхождений и корректировок по отчётным периодам.

Вы нам подходите, если:

• У вас есть опыт работы с финансовыми операциями, сверками транзакций, платёжными реестрами или взаиморасчётами в банке, финтех-компании, МФО/МФК либо финансовом подразделении;
• Вы уверенно владеете Excel: умеете работать со сводными таблицами, ВПР, формулами и сопоставлять большие массивы данных;
• Понимаете финансовую логику операций и умеете находить причины расхождений, а не просто фиксировать ошибки;
• Внимательны к деталям, умеете работать с большими объёмами информации и сохранять точность при выполнении повторяющихся задач;
• Готовы самостоятельно погружаться в данные, разбираться в проблемах и доводить их решение до результата;
• Умеете грамотно вести деловую переписку и взаимодействовать с партнёрами, бухгалтерией и техническими командами;
• Ответственно относитесь к срокам и понимаете важность своевременного закрытия отчётных периодов;
• Готовы работать с техническими идентификаторами транзакций, внутренними системами и выгрузками данных.

Будет преимуществом

• Опыт работы в банковской сфере, финтехе или микрофинансовых организациях.
• Опыт сверки большого количества транзакций и поиска расхождений между различными системами.
• Навыки работы с базами данных и понимание принципов взаимодействия финансовых и IT-систем.