Бухгалтер/финансист - эксперт по банковскому комплаенсу

Мы — ИП, входящее в состав крупной федеральной франчайзинговой сети. В рамках проекта требуется сопровождение операций по снятию наличных с расчётных счетов (в том числе счетов других участников сети). Все средства — от официальной деятельности, полностью легальные.

Задача: Обеспечить бесперебойное снятие наличных по графику, несмотря на повышенное внимание банков к операциям обналичивания (отказы, запросы документов, вызовы в банк, риск блокировки).

Важно: В портфеле есть счёт лица младше 21 года — это требует знания специфики дополнительного контроля со стороны банков.

Мы ищем не классического бухгалтера, а узкого эксперта по банковскому комплаенсу, который возьмёт на себя точечную задачу. Формат сотрудничества — на выбор (аутсорс/сопровождение или штат).

Чем предстоит заниматься

• Сопровождение снятия наличных с расчётных счетов ИП/ООО — деньги должны сниматься строго по графику, без срывов.
• Подготовка назначений платежей и пакета подтверждающих документов, исключающих формальные поводы для отказа банка, требованиям ЦБ РФ и скоринговым моделям банков).
• Ведение переговоров с банком при отказах, запросах документов и вызовах — снятие блокировок, представление интересов компании.
• Ежедневный мониторинг статуса операций и преактивная реакция на сигналы банка.
• Разработка безопасного графика сумм с учётом банковских лимитов, доли оборота, соответствия ОКВЭД и истории счёта.
• Учёт возрастной специфики одного из обслуживаемых счетов.

Требования

• Подтверждённый опыт именно в банковском комплаенсе общая бухгалтерия).
• Реальные кейсы по предотвращению блокировок и успешному снятию наличных с расчётных счетов ИП/ООО.
• Понимание внутренних скоринговых моделей банков: лимиты, доля обналичивания в обороте, соответствие ОКВЭД, история счёта.
• Опыт работы с несколькими юрлицами/ИП одновременно (франчайзинговая сеть — плюс).
• Знание специфики банковского контроля для клиентов младше 21 года.

Условия и формат работы

Рассматриваем два варианта сотрудничества - финальный формат обсуждаем с кандидатом:

1. Аутсорс (разовая настройка процесса + постоянное сопровождение).
2. Штат (удалённо).

Оплата, ставка и график — обсуждаются индивидуально на собеседовании, в зависимости от формата и экспертизы кандидата.

Оформление: по договору ГПХ или трудовому договору (обсуждаемо).

Как откликнуться

Пришлите резюме или краткое описание вашего опыта с конкретными кейсами по банковскому комплаенсу и снятию блокировок.