AML-специалист (Middle / Middle+)

NS.Cards- это финтех-платформа для выпуска карт и платежных решений с криптофункциями, ищет AML-специалиста уровня Middle / Middle+ в команду Compliance.

Мы ищем человека, который умеет не просто проводить проверки по чек-листу, а анализировать поведение клиентов и транзакции, замечать нетипичные сценарии, аргументированно принимать решения и своевременно эскалировать сложные кейсы.

Чем предстоит заниматься

• проводить KYC/KYB-проверки физических и юридических лиц;
• выполнять первичную и периодическую верификацию клиентов;
• анализировать транзакции и клиентскую активность на предмет AML-рисков и подозрительных операций;
• проверять клиентов по санкционным спискам, PEP и adverse media;
• запрашивать и анализировать подтверждающие документы, включая Source of Funds и Source of Wealth;
• анализировать историю транзакций, платежные потоки и взаимосвязи между операциями;
• сопоставлять фактическое поведение клиента с заявленной целью использования сервиса;
• выявлять аномалии, нетипичную активность, признаки мошенничества и злоупотреблений;
• анализировать источники поступления и направления движения денежных средств;
• принимать решения по AML-кейсам в рамках своих полномочий и эскалировать сложные ситуации;
• вести полную и корректную документацию по каждому кейсу;
• взаимодействовать с командами Support, Risk, Compliance и другими подразделениями;
• участвовать в совершенствовании AML-процессов, внутренних процедур и базы знаний;
• предлагать идеи по оптимизации и автоматизации текущих процессов.

Что мы ожидаем

• опыт работы в AML/KYC или смежном направлении от 2 лет;
• понимание принципов AML/CFT и KYC;
• практический опыт Customer Due Diligence (CDD);
• опыт работы с санкционными списками, PEP и adverse media;
• навыки анализа транзакций и оценки клиентских рисков;
• умение работать со сложными и неоднозначными кейсами и аргументировать принятые решения;
• английский язык на уровне не ниже Intermediate (B1–B2) — для работы с международными сервисами и документацией;
• высшее образование.

Предпочтительные направления образования: финансы, экономика, юриспруденция, информационная безопасность, международные отношения или смежные специальности.

Будет преимуществом

• опыт работы с Sumsub, Ondato, Fireblocks или аналогичными решениями;
• опыт использования инструментов анализа блокчейн-транзакций;
• опыт работы в криптовалютной индустрии или финтехе;
• знание требований FATF, европейского AML-регулирования и международной Compliance-практики;
• опыт работы в банках, платежных системах, EMI/PSP, криптопроектах, финансовых сервисах или Compliance-консалтинге.

Нам особенно подойдет человек, который

• системно и аналитически мыслит;
• внимателен к деталям и способен сохранять концентрацию при большом количестве кейсов;
• комфортно работает с регламентами и процедурами;
• умеет принимать решения на основе фактов даже при неполной информации;
• ответственен и последователен;
• обладает высокой профессиональной этикой;
• способен самостоятельно вести типовые кейсы и понимает, когда ситуацию необходимо эскалировать;
• не боится предлагать улучшения и автоматизацию существующих процессов.

Что будет результатом вашей работы

В первые месяцы мы ожидаем, что вы сможете самостоятельно и качественно вести AML-кейсы, выявлять подозрительные операции и расхождения между заявленным и фактическим поведением клиентов, грамотно документировать и аргументировать свои решения.

Кроме операционной работы, нам важно видеть инициативу: мы будем рады предложениям, которые помогут сделать AML-процессы быстрее, качественнее и более автоматизированными.

Условия

• полностью удаленный формат работы;
• работа с международными финансовыми продуктами и AML-практиками;
• возможность влиять на развитие и автоматизацию Compliance-процессов;
• быстрый процесс выхода — готовы обсуждать старт вскоре после завершения отбора.

Если вам интересна AML-аналитика, вы умеете видеть за отдельными транзакциями целостную картину поведения клиента и хотите развиваться в международном финтех-продукте — будем рады познакомиться.