Методолог/риск-координатор транзакционных продуктов розничного бизнеса

Обязанности:

• участие в проектах по внедрению регуляторных изменений в банковские процессы и системы, работа с кросс-функциональными командами, взаимодействие с бизнес-подразделениями, ИТ, операционным блоком и внешними контрагентами;
• анализ изменений законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и отраслевых стандартов, определение влияния регуляторных требований на продукты, процессы и технологии Банка в части платежей и переводов физических лиц;
• подготовка экспертных заключений по влиянию изменений законодательства на действующие процессы, продукты и автоматизированные системы, формирование позиции Банка по вопросам регулирования банковской деятельности, платежного рынка и финансовых технологий;
• взаимодействие с Банком России, профильными федеральными органами исполнительной власти, отраслевыми ассоциациями и участниками финансового рынка по вопросам развития регулирования и платежной инфраструктуры;
• выполнение функций риск-координатора по курируемым бизнес-процессам:
  • идентификация, описание и оценка регуляторных и операционных рисков;
  • разработка, согласование и контроль исполнения мероприятий по снижению рисков;
  • участие в процедурах самооценки рисков и контролей;
  • сопровождение проверок внутреннего аудита и контрольных функций Банка.
• взаимодействие с подразделениями рисков, комплаенса, финансового мониторинга, информационной безопасности, антифрод-подразделениями и внутреннего аудита по вопросам разработки и внедрения новых продуктов и изменений бизнес-процессов.
• взаимодействие с Департаментом безопасности Банка при разработке и внедрении новых продуктов, антифрод-процессов, механизмов противодействия мошенничеству и защиты интересов Банка.
  Анализ причин отклонения операций, подготовка предложений по повышению эффективности антифрод-контролей (баланс между соблюдением бизнес-показателей и контролями системы противодействия мошенничеству);
• участие в разработке, согласовании и внедрении контрольных процедур и мероприятий, направленных на предотвращение мошенничества, переводов без добровольного согласия клиента и иных неправомерных операций совместно с подразделениями:
  • ПОД/ФТ;
  • комплаенс-контроля;
  • операционных рисков;
  • информационной безопасности;
  • юридического и финансового блоков;
  • департамента безопасности.
• разрешение регуляторных, комплаенс- и риск-ориентированных вопросов, возникающих при запуске новых продуктов и изменении действующих процессов.

Требования:

• высшее образование (финансы, экономика, банковское дело, юриспруденция, информационная безопасность, прикладная математика или смежные направления);
• опыт работы в банковской сфере (банке, платежной организации, финтех-компании) по направлениям платежей, переводов, антифрода, комплаенса, рисков не менее 3-х лет;
• знание требований платежного законодательства Российской Федерации и нормативной базы Банка России включая требования 161-ФЗ, 115-ФЗ, 395-1 ФЗ, нормативных актов Банка России и требований в области операционных рисков, внутреннего контроля и комплаенса (Положения и указания Банка России, регулирующие переводы денежных средств (Положение БР 876-П «О платежной системе Банка России», Положение БР 762-П «О правила осуществления перевода д/с»), электронные средства платежа и информационную безопасность (821-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов д/с»);
• понимание принципов функционирования антифрод-систем, механизмов выявления мошеннических операций и процессов расследования инцидентов;
• навыки анализа данных и подготовки аналитической отчетности.