Специалист по финансовому мониторингу / Compliance-менеджер (ПОД/ФТ)

Чем предстоит заниматься:

• Проводить финансовый мониторинг в процессах выплат (СМЗ, ИП, ГПХ) для снижения рисков вовлечения компании в легализацию доходов.

• Проверять клиентов (юрлиц и ИП) при входе на обслуживание и регулярно в процессе работы; принимать решения о сотрудничестве.

• Анализировать операции клиентов для выявления сомнительных транзакций; готовить запросы, давать рекомендации по повышению качества транзакций или прекращению работы.

• Отвечать на запросы обслуживающих кредитных организаций (банков), участвовать в подготовке ответов на запросы госорганов.

• Изучать новые проекты компании и давать рекомендации по соблюдению законодательства в сфере ПОД/ФТ при их запуске.

• Ставить технические задания на автоматизацию процессов мониторинга (снижение рутины).

• Разрабатывать и актуализировать внутренние нормативные документы.

• Консультировать коллег по вопросам финмониторинга.

• Выполнять иные задачи в рамках компетенции.

Требования:

• Опыт работы специалистом "фин-мона" в банковской структуре от года.

• Понимание, что такое 115-ФЗ (даже если компания не является субъектом, знание обязательно).

• Знание рисков работы с ИП, Самозанятыми и юрлицами (обналичка, транзитные платежи, дробление бизнеса).

• Умение читать выписки по расчетным счетам и видеть «сомнительные» паттерны.

• Навыки ведения коммуникации с клиентами, банками и гос. органами.

• Ориентировка в нормативных документах (ФАТФ, локальные нормативные акты).

• Навыки формирования ТЗ для автоматики (хотя бы на уровне «хочу такой отчет/фильтр»).

• Умение находить баланс между безопасностью и удобством сервиса.

• Удалённый формат работы в часовом поясе МСК без привязки к локации.
• Полная занятость, оформление в обсуждаемом формате (ГПХ, ТК).