Anti-Fraud Specialist & Business Analyst

BTSDigital - это крупная IT-компания на рынке Казахстана, которая разрабатывает современные решения для миллионов пользователей, как для B2B, так и для B2G. Среди наших продуктов: Aitu Cloud - облачная платформа для бизнеса, Система мгновенных платежей (СМП) - для быстрых и безопасных транзакций, Digital ID - для удобной цифровой идентификации, Aitu Wallet - электронный социальный кошелёк и Aitu Workspace - корпоративная платформа для совместной работы.

Business Analyst & Anti-Fraud Specialist — гибридная роль второй линии защиты, объединяющая бизнес-анализ, противодействие мошенничеству и участие в развитии продукта.
Специалист отвечает за формирование бизнес-требований по продукту, встраивание антифрод-механик на этапе дизайна и координацию между 1-й линией, продуктовой, технической и риск-командами.

Роль направлена на системное снижение фрод-рисков за счёт корректных требований, процессов и продуктовых решений без ухудшения пользовательского опыта.

Чем ты будешь заниматься:

Антифрод / 2-я линия защиты (50%)

• Мониторинг транзакций и реагирование на фрод-инциденты;

• Расследование подозрительных операций и сложных кейсов;

• Анализ мошеннических схем, формирование и актуализация антифрод-правил, лимитов и сценариев контроля;

• Взаимодействие с НБ РК, БВУ, платёжными системами и уполномоченными органами;

• Участие в ручной идентификации клиентов в нестандартных ситуациях;

• Подготовка материалов и отчетности для регулятора и внутреннего контроля.

Бизнес-анализ и развитие продукта (50%)

• Написание и сопровождение бизнес-требований (БТ) по продукту и антифрод-компонентам;

• Участие в проектировании фич с учётом фрод-рисков (risk-by-design);

• Совместная работа с product-менеджерами, аналитиками и разработкой по описанию;

• Коммуникация и координация с 1-й линией;

• Анализ влияния продуктовых изменений на уровень фрода, нагрузку на операционные команды и пользовательский опыт;

• Участие в пилотах, A/B-тестах и пост-анализе инцидентов.

• 2 года опыта в Anti-Fraud, KYC/AML или платёжных операциях

• Практический опыт мониторинга транзакций, алертов и расследования кейсов

• Понимание основных мошеннических схем и умение анализировать инциденты

• Опыт или уверенное понимание написания бизнес-требований и описания пользовательских / системных сценариев

• Понимание жизненного цикла продуктовых изменений и их влияния на фрод

• Умение взаимодействовать с 1-й линией, продуктом и разработкой
  
  Бонусом будет:

• Наличие сертификата ACFE (Association of Certified Fraud Examiners)

• Современные и уютный офис в Астане

• Гибридный и удаленный формат работы

• Медицинское страхование

• Возможность стать частью продукта, который используется миллионами людей по всей стране

• Здоровый work-life баланс