Финансист-юрист / Compliance & Anti-Fraud Lead

Fintech | Crypto Payments | Международные платежи

Мы развиваем платёжный проект с фокусом на российский рынок и международные операции.

Запускаем платёжный шлюз для B2B- и B2C-клиентов: приём карточных платежей, покупка и вывод криптовалюты.

Наша задача — построить прозрачную и безопасную инфраструктуру, которая соответствует требованиям банков и регуляторов, защищает клиентов от мошенничества и предотвращает проведение подозрительных операций.

Ищем специалиста, который объединяет финансовую, юридическую и комплаенс-экспертизу и сможет выстроить эти процессы с нуля.

Чем предстоит заниматься

1. Антифрод и защита клиентов

• Разрабатывать и внедрять антифрод-процессы для карточных и криптовалютных операций.

• Выявлять признаки мошенничества, социальной инженерии и нетипичного поведения клиентов.

• Формировать риск-правила, сценарии проверки и поведенческий скоринг.

• Организовывать приостановку подозрительных операций, дополнительную верификацию и возвраты в предусмотренных случаях.

• Выстраивать процессы ручного рассмотрения подозрительных транзакций.

2. Банковский комплаенс и AML/KYC

• Разрабатывать и внедрять процедуры KYC/KYB и AML.

• Обеспечивать соблюдение применимых требований 115-ФЗ, 161-ФЗ и банков-партнёров.

• Взаимодействовать с банками по запросам, диспутам и чарджбэкам.

• Формировать доказательную базу по операциям.

• Разрабатывать внутренние регламенты контроля транзакций и управления рисками.

3. Юридическое сопровождение проекта

• С нуля готовить договоры с клиентами, партнёрами и контрагентами.

• Разрабатывать пользовательские соглашения, оферты, правила сервиса и политики возвратов.

• Готовить документы по обработке персональных данных, AML/KYC и внутреннему контролю.

• Сопровождать юридические вопросы запуска и развития платёжного продукта.

4. Международная деятельность и криптовалютные операции

• Сопровождать трансграничные расчёты и взаимодействие с иностранными контрагентами.

• Оценивать правовые и финансовые риски криптовалютных операций.

• Учитывать требования разных юрисдикций, включая санкционные ограничения.

• Участвовать в построении юридически устойчивой модели международных платежей.

Что для нас важно

• Практический опыт в финтехе, платёжных сервисах, банках, PSP или криптовалютных проектах.

• Понимание карточных платежей, эквайринга, криптовалютных транзакций и движения средств.

• Опыт AML/KYC/KYB, антифрода и взаимодействия с банками.

• Знание российского платёжного законодательства и практики его применения.

• Опыт самостоятельной подготовки юридической документации.

• Понимание международных расчётов и работы с зарубежными юрисдикциями.

• Способность не просто консультировать, а самостоятельно выстраивать процессы и доводить их до внедрения.

Особенно ценим: опыт запуска комплаенс- или антифрод-функции с нуля, разработки риск-правил и предотвращения мошеннических операций до фактического вывода средств.

Главная цель роли

Построить работающую систему, в которой юридическая модель, банковский комплаенс и антифрод защищают клиентов, бизнес и банковских партнёров.

Мы не ищем специалиста, который умеет только оспаривать претензии после проведения платежа. Нам важно предотвращать мошенничество до потери средств.

Формат сотрудничества, график и вознаграждение обсуждаем индивидуально.