Главный комплаенс-специалист (Платежный агент)

Описание вакансии

БЕЗ сопроводительного письма отклик НЕ РАССМАТРИВАЕТСЯ!

В сопроводительном письме просим описать: опыт работы с гонконгскими компаниями и зарубежными платёжными системами, примеры сопровождения операций «криптовалюта → фиат», документы, с которыми вы работали, и запросы комплаенс-служб, которые закрывали, — без раскрытия конфиденциальной информации.

О вакансии

Компания, зарегистрированная в Гонконге и работающая с зарубежными платёжными системами, ищет специалиста для комплаенс-контроля, договорного и документарного сопровождения международных платежей.

В работе используется партнёрская платёжная система, которая принимает криптовалюту и обеспечивает зачисление фиатных средств на счёт. Поэтому нам необходим практический опыт сопровождения операций с криптоактивами и подготовки подтверждающих документов.

Обязанности

Экспертиза входящих документов. Проверять заявки и документы клиентов на соответствие требованиям платёжных партнёров. Контролировать реквизиты, суммы, валюты, назначения и основания платежей.
Формирование платёжного пакета. Комплектовать договоры, инвойсы, акты и другие документы, обосновывающие операцию. Самостоятельно готовить заявки и платёжные поручения по импортным операциям.
Документарное сопровождение криптоопераций. Собирать и проверять документы о приобретении или получении криптоактивов, выписки бирж и провайдеров, сведения о переводах, подтверждения конвертации и зачисления фиата. Обеспечивать документальную связь между основанием платежа, движением криптовалюты и поступлением фиатных средств. Сверять суммы, даты, курс и комиссии.
Проверка происхождения средств и криптоактивов. Анализировать экономический смысл операций, историю движения активов, сведения об отправителях и получателях, подтверждения принадлежности или контроля кошельков и аккаунтов. Готовить пояснения для комплаенс-служб партнёров.
Анализ криптовалютных транзакций. Работать с адресами кошельков, сетями, хешами транзакций и блокчейн-обозревателями. Использовать инструменты блокчейн-аналитики либо анализировать отчёты провайдеров, выявлять риски и направлять спорные операции на дополнительную проверку.
Комплаенс-контроль. Проверять клиентов, контрагентов, структуру собственности и бенефициаров. Обеспечивать полноту и достоверность документов для AML/CFT-проверок, применимого валютного контроля и санкционного скрининга.
Договорное сопровождение. Готовить, проверять и согласовывать договоры с клиентами и платёжными партнёрами, в том числе на английском языке. Проверять соответствие условий договоров фактическому порядку расчётов.
Сопровождение запросов и отчётных документов. Оперативно отвечать на запросы партнёров и клиентов по документам и статусам платежей, предоставлять разъяснения и запрашивать недостающие сведения. Формировать и отправлять акты-отчёты об исполнении платежей, передавать клиентам MT103 либо другое подтверждение, предусмотренное используемым каналом.
Контроль тарифов. Проверять индивидуальные комиссионные ставки на соответствие утверждённым тарифам и согласованным исключениям. Контролировать расчёт комиссий, выявлять расхождения до проведения операций и предотвращать потери из-за ошибок.
Ведение документации. Поддерживать актуальность клиентских и корпоративных досье, внутренних процедур, шаблонов и перечней необходимых документов.

Обязательные требования

Практический опыт комплаенс-сопровождения компаний, зарегистрированных в Гонконге.
Опыт непосредственной работы с зарубежными платёжными системами и их комплаенс-службами.
Опыт сопровождения операций с криптовалютой, включая конвертацию в фиат и документальное подтверждение всей операции.
Понимание документов, необходимых для подтверждения происхождения криптоактивов, их перевода, конвертации и зачисления фиатных средств.
Навыки проверки кошельков и транзакций, работы с блокчейн-обозревателями и результатами AML-аналитики.
Знание AML/CFT, KYC/KYB, применимых требований AMLO и санкционных ограничений.
Опыт сопровождения импортных платежей и договорной работы.
Английский язык для самостоятельной переписки, работы с договорами и общения с зарубежными партнёрами.
Внимательность к документам и расчётам, самостоятельность и соблюдение конфиденциальности.