СДЛ (специальное должностное лицо), ответственное за реализацию ПВК (правил внутреннего контроля)

О компании

ТДК — это драйвер современных финансовых сервисов для российского бизнеса. Мы не стоим на месте и постоянно запускаем инновационные продукты в различных секторах экономики.

Сейчас мы формируем ядро команды для одного из наших самых амбициозных направлений — автомобильного рынка. Наша цель — создать крупнейшую федеральную партнерскую сеть, объединив автодилеров, официальные автосалоны и ключевых игроков автомобильной отрасли по всей России.

Задачи:

• Разработка и актуализация ПВК в целях ПОД/ФТ, представление их на утверждение и организация исполнения;
• Организация идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; оценка и пересмотр риска клиентов; проверки по обязательным перечням;
• Мониторинг операций, выявление подозрительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю, включая предусмотренные законом ВЭД-операции с цифровыми валютами и цифровыми правами;
• Подготовка и направление сведений в Росфинмониторинг; контроль оснований и сроков замораживания, приостановления операций и отказов; документирование решений, обеспечение хранения и конфиденциальности информации;
• Разработка и актуализация правил цифрового анализа, представление их на утверждение руководителю и организация исполнения;
• Организация и непосредственное проведение цифрового анализа цифровых валют, цифровых прав и адресов-идентификаторов в предусмотренных применимыми требованиями случаях. Анализ истории операций, рискованных связей, спорных результатов и ложных срабатываний с использованием KYT-сервисов и блокчейн-обозревателей;
• Документирование результатов цифрового анализа: фиксация использованных данных, выявленных факторов риска и оснований выводов; подготовка обоснованных заключений и предложений о дальнейших действиях в пределах полномочий, обеспечение хранения материалов проверки;
• Организация мероприятий по обеспечению качества и эффективности цифрового анализа: проверка полноты и обоснованности результатов, анализ ошибок и пропущенных рисков, совершенствование процедур и настроек инструментов. При привлечении внешнего поставщика: контроль выполнения порученных процедур и качества результатов.
• Обучение сотрудников, проверки исполнения ПВК и контроль устранения нарушений; подготовка материалов по запросам и проверкам Банка России и Росфинмониторинга;
• Информирование директора о существенных рисках и нарушениях.

Требования:

• Высшее образование.
• Соответствие квалификационным требованиям к СДЛ, установленным указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У, с учётом применимого квалификационного маршрута. Образование и стаж должны быть подтверждены документами;
• Соответствие требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 49 Федерального закона от 04.08.2026 № 282-ФЗ;
• Практический опыт работы в ПОД/ФТ: разработка или актуализация ПВК, проверка клиентов и бенефициаров, анализ подозрительных операций, подготовка сообщений в Росфинмониторинг;
• Знание Федерального закона № 115‑ФЗ и применимых требований Банка России. Прохождение необходимого обучения по ПОД/ФТ в установленные сроки и порядке, с документальным подтверждением;
• Практические навыки цифрового анализа адресов и транзакций с использованием KYT-сервисов и блокчейн-обозревателей: анализ истории движения средств, прямых и косвенных связей с рискованными источниками, разбор ложных срабатываний. Понимание возможностей и ограничений используемых инструментов;
• Умение сопоставлять результаты цифрового анализа с документами клиента, происхождением средств и экономическим смыслом операции; определять уровень риска и готовить обоснованное заключение о дальнейших действиях в пределах своих полномочий;
• Знание применимых требований к цифровому анализу. Умение разрабатывать правила проверки, критерии риска, порядок дополнительных проверок и передачи спорных случаев на решение уполномоченных лиц; организовывать взаимодействие с поставщиками цифрового анализа и контролировать качество их работы;
• Опыт работы СДЛ или заместителем СДЛ в регулируемой организации, а также опыт построения процессов ПОД/ФТ с нуля будут преимуществом.

Что мы предлагаем

• Стабильность: Официальное трудоустройство по ТК РФ с полным соц. пакетом.

• Доход: Фиксированный оклад обсуждается на собеседовании.

• Миссия: Прямое участие в построении федеральной сети №1 в своей нише.

• Офисный формат: Уютный офис по адресу: Проспект Альберта Камалеева, 1 (Лазурные небеса).