Специалист по финансовому мониторингу

Классическое РКО и транзакционный мониторинг:

— Ежедневный мониторинг и анализ расчетных операций юридических и физических лиц.

— Выявление типологий и схем необычных сделок (транзит, обналичивание, налоговая оптимизация).

— Оперативное принятие решений по приостановлению операций и блокировке счетов/дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

Валютный контроль и ВЭД:

— Анализ внешнеторговых контрактов, договоров займа и паспортов сделок на предмет соответствия 173-ФЗ.

— Оценка трансграничных переводов, выявление признаков незаконного вывода капитала за рубеж.

— Контроль правомерности расчетов с нерезидентами, в том числе в дружественных и недружественных юрисдикциях.

KYC:

— Проведение расширенной проверки крупных партнеров, контрагентов и связанных групп компаний на этапе онбординга и регулярного пересмотра.

— Идентификация сложных структур собственности, установление конечных бенефициарных владельцев и выявление выгодоприобретателей.

— Анализ финансово-хозяйственной деятельности партнеров (балансы, налоговая нагрузка, реальность бизнеса) для минимизации рисков вовлечения Группы в сомнительные схемы.

Поддержка экспертизы в ЭДС:

— Контроль за специфическими рисками электронных денежных средств (p2p-потоки, кошельки) в роли эксперта второго уровня (совместно с профильной командой Группы).

• Высшее образование (юридическое/экономическое).
• Опыт работы в банке на релевантной должности или смежных ролях - от 1 года.
• Знание законодательства и нормативных актов ЦБ РФ.
• Экспертное понимание логики движения денежных средств (ДДС); умение «читать» банковские выписки любой сложности, восстанавливать цепочки транзакций и выявлять транзитные разрывы.
• Высокий уровень аналитических способностей, умение сопоставлять разрозненные данные из разных источников, находить скрытые взаимосвязи между контрагентами и конечными бенефициарами.
• Экспертные знания методологии классического РКО и признаков сомнительных операций юрлиц.
• Аналогичный опыт работы от 2 лет (AML/Комплаенс подразделения банка)

• Оформление по ТК РФ.
• "Белая” конкурентоспособная заработная плата.
• Расширенный социальный пакет.
• Гибридный формат работы (офис+дом). Адрес: станция метро Калужская, БЦ "Кругозор"
• Уникальная атмосфера для продуктивной работы и развивающая среда, где можно найти единомышленников и научиться новому.
• Команда экспертов, возможность самореализации, сложные и интересные задачи для тех, кто любит настоящие вызовы в работе.
• Мы регулярно проводим внутреннее и внешнее обучение для прокачки профессиональных навыков.
• ДМС для наших сотрудников: в него входит большой перечень медицинских услуг, включая стоматологию.
• Предоставление корпоративной техники.
• Уютный и современный офис, чтобы каждый человек чувствовал себя, как дома.