Судебный юрист / Адвокат по банковскому праву

Представительство в Арбитражном суде г. Москвы против АО «Т-Банк»

ТЕКУЩИЙ СТАТУС ДЕЛА
• Организация: ВТКОО "85 Сокак" (иностранное юридическое лицо, Турция).
• Сфера бизнеса: логистика, курьерские услуги .
• Банк: АО «Т-Банк» (Тинькофф).
• Номер дела в Арбитражном суде г. Москвы: А40-225367/2026.
• Суть спора: Взыскание незаконно удерживаемых денежных средств, поступивших от клиентов по эквайрингу за период с 10.07.2026 по 15.07.2026, которые банк приостановил и не зачислил на расчетный счет Истца.
• Сумма основного долга: 8 497 097,89 ₽.
• Проценты по ст. 395 ГК РФ: 51 645,51 ₽ (по состоянию на 22.07.2026) + проценты по день фактической оплаты.
• Текущая стадия: ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ ПРИНЯТО К ПРОИЗВОДСТВУ. Первое судебное заседание назначено на ОКТЯБРЬ 2026.
• Досудебная претензия направлена и вручена Ответчику 23.07.2026, соблюден претензионный порядок.
• Вся доказательная база сформирована и приобщена к материалам дела: выписки по счету эквайринга, реестры приостановленных операций, договор эквайринга, уведомления банка о жалобах, платежные поручения о возврате средств плательщикам по оспоренным операциям, документы о статусе иностранного юридического лица с апостилем и нотариальным переводом

СУТЬ СПОРА И ПРАВОВАЯ ПОЗИЦИЯ ИСТЦА
Банк приостановил и не зачислил на расчетный счет Истца денежные средства клиентов, поступившие в счет оплаты фактически оказанных логистических услуг, на общую сумму 8 497 097,89 ₽, сославшись на пункты 3.2.1, 3.2.2 и 3.2.4 договора интернет-эквайринга.
Правовая позиция Истца основана на следующих аргументах:
1. Отсутствие оснований для удержания по п. 4.1.25 договора. Указанный пункт предусматривает удержание средств только в случаях рассмотрения претензий в комитете по решению споров ПС (Arbitration, Compliance) и при условии документального подтверждения факта списания средств со счетов банка. В настоящее время никакие претензии в комитете ПС не рассматриваются, банк не предоставил документального подтверждения списания средств.
2. Все жалобы клиентов удовлетворены Истцом самостоятельно. За весь период обслуживания поступило лишь 10 жалоб на общую сумму 62 980 ₽, что составляет 0,18% от общего оборота. Все жалобы уже удовлетворены Истцом путем добровольного возврата средств плательщикам за счет собственных оборотных средств. Удержание банком всей суммы выручки (8 497 097,89 ₽) при наличии лишь 10 незначительных жалоб является несоразмерным нарушением прав Истца. Повторный возврат банком этих средств приведет к неосновательному обогащению на стороне банка или плательщиков (ст. 1102 ГК РФ).
3. Отсутствие проверки по 115-ФЗ. Банк не уведомлял Истца о проведении проверки в рамках Федерального закона № 115-ФЗ, запросы не направлялись. Следовательно, у банка отсутствуют законные основания для тотальной блокировки всей суммы оборота (ст. 858 ГК РФ).
4. Нарушение порядка списания денежных средств (ст. 854 ГК РФ). Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Самовольный возврат денежных средств плательщикам без акцепта Истца является прямым нарушением данной нормы.
5. Одностороннее расторжение договора не имеет обратной силы. Расторжение договора (если таковое имело место) не освобождает банк от обязанности перечислить денежные средства, уже поступившие до момента расторжения. Кроме того, банк нарушил порядок уведомления о расторжении.
6. Злоупотребление клиентами функционалом приложения. Причина возникновения жалоб — легко реализуемый механизм подачи жалобы непосредственно в приложении Т-Банка. Клиенты злоупотребляют данным функционалом, подавая необоснованные жалобы, что подтверждается ничтожно малым процентом жалоб (0,18%). Банк создал условия для злоупотреблений, перекладывая риски на добросовестных продавцов.
________________________________________
ЧТО ТРЕБУЕТСЯ ОТ ЮРИСТА
1. Вступить в дело на стадии первого/основного судебного заседания в Арбитражном суде г. Москвы (заседание в ОКТЯБРЕ 2026).
2. Изучить материалы дела (исковое заявление, доказательства, договор эквайринга, переписку с банком, банковские уведомления).
3. Подготовить правовую позицию и процессуальные документы:
o письменные пояснения по делу;
o отзыв на возражения юристов банка;
o контррасчет (при необходимости);
o ходатайства об истребовании доказательств;
o заявление о взыскании судебных расходов (ст. 110 АПК РФ).
4. Досконально понимать:
o договорную конструкцию эквайринга и условия чаржбэков;
o логику финмониторинга по 115-ФЗ (критерии сомнительности, транзитный характер, налоговая нагрузка);
o правила и внутренние регламенты работы банка с ДБО и платежными поручениями на бумажном носителе;
o актуальную судебную практику по спорам о блокировках эквайринговых средств (в т.ч. Определение ВС РФ № 305-ЭС20-13768 и аналогичные).
5. Лично / онлайн участвовать в судебных заседаниях Арбитражного суда г. Москвы, вести состязательный процесс против представителей Т-Банка.
6. Добиться вынесения решения в пользу компании:
o признание действий банка по удержанию средств неправомерными;
o взыскание незаконно удерживаемой суммы 8 497 097,89 ₽ в полном объеме;
o взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ в размере 51 645,51 ₽ по состоянию на 22.07.2026 и по день фактической оплаты;
o взыскание судебных расходов: государственная пошлина 65 743,72 ₽ + расходы на оплату услуг представителя по ст. 110 АПК РФ.
7. Контроль фактического исполнения решения суда и зачисления денежных средств на счет компании.
________________________________________
ТРЕБОВАНИЯ К КАНДИДАТУ
• Высшее юридическое образование (статус адвоката приветствуется).
• Подтвержденный успешный опыт судебных споров с банками по эквайрингу, чаржбэкам и 115-ФЗ в Арбитражных судах (в приоритете кейсы против Т-Банка / Сбера / Альфа-Банка / ВТБ / Росбанка).
• Глубокое понимание банковских технологий, регламентов ЦБ РФ (в т.ч. 703-П, 704-П, методические рекомендации 18-МР, 19-МР) и экономической сути коммерческих операций.
• Знание актуальной практики Верховного Суда РФ по спорам о блокировках эквайринговых средств, незаконных удержаниях и заградительных комиссиях.
• Наличие открытых номеров арбитражных дел на kad.arbitr.ru с положительным исходом по аналогичным спорам.
• Опыт работы с иностранными юридическими лицами (понимание особенностей признания документов, апостиля, нотариального перевода) — приветствуется.
• Готовность оперативно включиться в процесс и работать на результат.
________________________________________
УСЛОВИЯ И МОДЕЛЬ ОПЛАТЫ (ГОНОРАР УСПЕХА)
• Вознаграждение: 100% Гонорар успеха (Success Fee) в размере 200 000 ₽.
• Выплата производится строго по факту зачисления денежных средств на счет Истца (в полном объеме либо в части, удовлетворенной решением суда).
• Оплата каждого судебного заседания оплачивается отдельно 15 000 р.
• Заключаем официальный договор с фиксацией критериев победы.
• При успешном исходе дела — передача на постоянное юридическое абонентское обслуживание группы компаний Заказчика.

ОТКЛИК НА ВАКАНСИЮ (ВАЖНО ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ)
Поскольку заседание назначено на октябрь, выбор представителя проводится оперативно. В отклике обязательно укажите:
1. 2–3 номера дел на kad.arbitr.ru с вашим участием по спорам с банками по эквайрингу / 115-ФЗ (с положительным исходом).
2. Ваш опыт работы именно с АО «Т-Банк» (Тинькофф) и знание их типичной линии защиты в суде (особенности процессуального поведения, типовые возражения).
3. Вашу готовность выйти в судебный процесс в Октябре 2026 на указанных условиях оплаты за результат.
4. Ваше понимание специфики дела (кратко изложите видение ключевых аргументов по п. 4.1.25 договора, отсутствию претензий ПС и несоразмерности блокировки).