Юрист по регуляторному комплаенсу

О роли

Legal & Regulatory Compliance Lawyer — это юрист, который обеспечивает юридическое и регуляторное сопровождение деятельности компании в части платежного направления и помогает бизнесу работать в соответствии с требованиями законодательства и регуляторов.

Роль находится на стыке Legal, Compliance и бизнеса и предполагает работу с законодательством в области платежей и платежных систем, ПОД/ФТ, внутренними нормативными документами, договорами, запросами регуляторов, банками-партнерами и мерчантами.

Мы ищем не узкопрофильного AML-специалиста, а юриста с сильной базой в regulatory compliance, который понимает специфику платежной организации и способен комплексно смотреть на юридические и регуляторные вопросы.

Специалисту важно не только знать нормативные требования, но и понимать их влияние на реальные бизнес-процессы: анализировать риски, определять необходимые изменения, взаимодействовать с ответственными командами и сопровождать реализацию требований.

В работе предстоит тесно взаимодействовать с Legal, Finance, Client Support, Product и Development, а также с банками, мерчантами, платежными системами и другими внешними партнерами.

Основные обязанности

1. Regulatory Compliance

• Мониторинг изменений законодательства и регуляторных требований, применимых к деятельности компании.
• Анализ новых нормативных требований и оценка их влияния на продукты, процессы и деятельность компании.
• Работа с законодательством Республики Казахстан в области платежей и платежных систем, ПОД/ФТ, персональных данных и другими применимыми нормативными требованиями.
• Подготовка юридических и regulatory compliance заключений в рамках зоны ответственности.
• Определение необходимых изменений во внутренних процессах компании в связи с изменениями законодательства.
• Сопровождение реализации регуляторных требований совместно с ответственными подразделениями.
• Контроль выполнения регуляторных требований и соблюдения установленных сроков.
• Выявление потенциальных юридических и compliance-рисков и подготовка предложений по их минимизации.

1. Внутренние нормативные документы

• Разработка и актуализация внутренних нормативных документов в части regulatory compliance.
• Участие в разработке и обновлении Правил внутреннего контроля (ПВК).
• Подготовка и актуализация регламентов, инструкций, политик и стандартных операционных процедур (SOP).
• Анализ существующих внутренних процессов на соответствие требованиям законодательства и регуляторов.
• Участие во внедрении новых compliance-процессов.
• Контроль актуальности внутренних документов при изменении нормативных требований.

1. Договорная работа

• Работа с договорами с банками, мерчантами, агентами и другими партнерами в части regulatory и compliance-требований.
• Анализ договорных условий с точки зрения применимого законодательства и regulatory compliance.
• Подготовка и согласование положений, связанных с ПОД/ФТ, санкционными требованиями, персональными данными и другими compliance-вопросами.
• Выявление юридических и регуляторных рисков в договорных отношениях.
• Подготовка предложений по снижению выявленных рисков.
• Взаимодействие с Legal-командой по вопросам, требующим дополнительной юридической экспертизы.
• Участие в согласовании договорных конструкций в части своей зоны ответственности.

1. Взаимодействие с банками, мерчантами и партнерами

• Юридическое и compliance-сопровождение взаимодействия с банками-партнерами.
• Участие в коммуникации с мерчантами по юридическим и регуляторным вопросам.
• Анализ и обработка compliance-запросов со стороны банков, мерчантов и других партнеров.
• Подготовка необходимых документов, пояснений и юридических позиций.
• Участие в решении нестандартных кейсов, возникающих в процессе взаимодействия с партнерами.
• Сопровождение вопросов, связанных с требованиями платежных систем и платежной инфраструктуры.

1. Взаимодействие с регуляторами

• Сопровождение запросов Национального Банка РК, Агентства по финансовому мониторингу и других государственных органов в рамках зоны ответственности.
• Подготовка проектов официальных ответов и сопроводительных документов.
• Работа с eOtinish и другими официальными каналами взаимодействия с государственными органами.
• Координация сбора информации от внутренних подразделений для подготовки ответов регуляторам.
• Контроль сроков предоставления ответов и выполнения требований.
• Ведение и систематизация регуляторной переписки и подтверждающей документации.

1. ПОД/ФТ и KYC

• Участие в сопровождении процессов ПОД/ФТ в рамках юридического и regulatory compliance направления.
• Работа с требованиями законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Участие в актуализации ПВК и связанных внутренних процедур.
• Понимание процессов KYC/НПК и идентификации клиентов.
• Участие в сопровождении требований, связанных с биометрической идентификацией, ЦОИД НБ РК и Антифрод-центром.
• Юридическая и regulatory compliance поддержка внутренних команд по вопросам ПОД/ФТ.

1. Кросс-функциональное взаимодействие

• Взаимодействие с Legal по юридическим и договорным вопросам.
• Работа с Finance по вопросам, связанным с финансовыми и регуляторными требованиями.
• Взаимодействие с Client Support и клиентскими командами по вопросам мерчантов.
• Работа с Product при изменении продуктов, процессов и клиентских сценариев.
• Взаимодействие с Development и IT в случаях, когда выполнение регуляторного требования предполагает технические изменения.
• Перевод сложных юридических и регуляторных требований в понятные для бизнеса задачи и рекомендации.
• Контроль реализации согласованных изменений в рамках своей зоны ответственности.

Требования

Образование

• Высшее юридическое образование.
• Hard Skills
• Опыт работы в Legal Compliance, Regulatory Compliance, AML Compliance или смежном юридическом направлении от 3 лет.
• Практический опыт работы в платежных организациях, fintech, МФО или других финансовых компаниях с сильной regulatory compliance-функцией будет преимуществом.
• Понимание специфики деятельности платежных организаций и платежных систем.
• Практическое знание законодательства Республики Казахстан в области платежей и платежных систем.
• Знание законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Понимание требований в области персональных данных.
• Опыт работы с нормативными правовыми актами и самостоятельного анализа изменений законодательства.
• Опыт подготовки и актуализации внутренних нормативных документов, регламентов, политик, ПВК или SOP.
• Практический опыт договорной работы.
• Опыт взаимодействия с банками, мерчантами и/или другими участниками платежного рынка будет преимуществом.
• Понимание процессов KYC/НПК.
• Опыт подготовки официальной юридической и регуляторной переписки.
• Опыт взаимодействия с НБ РК, АФМ или другими государственными органами будет преимуществом.
• Опыт работы с eOtinish и другими государственными порталами будет преимуществом.
• Понимание правил и принципов работы международных платежных систем будет преимуществом.
• Английский язык на уровне, достаточном для работы с профессиональными материалами и документацией, будет преимуществом.

Soft Skills

• Высокая внимательность к деталям.
• Сильное юридическое и аналитическое мышление.
• Ответственность за результат и соблюдение сроков.
• Способность самостоятельно разбираться в новых нормативных и юридических вопросах.
• Умение видеть не только юридическое требование, но и его влияние на бизнес.
• Способность оценивать риски и предлагать возможные варианты решения.
• Системность в работе с большим объемом информации и документов.
• Высокий уровень самоорганизации.
• Умение расставлять приоритеты с учетом уровня регуляторного и бизнес-риска.
• Грамотная письменная и устная коммуникация.
• Способность аргументированно отстаивать юридическую позицию.
• Умение выстраивать конструктивную коммуникацию с бизнесом, банками, мерчантами и внутренними подразделениями.
• Готовность работать кросс-функционально с Legal, Finance, Client Support, Product и Development.
• Проактивность и самостоятельность.

Что мы предлагаем

• Работу в современной технологической группе компаний.
• Возможность работать на стыке fintech, платежных технологий, Legal и Regulatory Compliance.
• Участие в развитии и масштабировании платежного направления ioka group.
• Работу с реальными регуляторными и юридическими задачами платежного бизнеса.
• Возможность взаимодействовать с банками, мерчантами, регуляторами, платежными системами и технологическими командами.
• Возможность влиять на внутренние процессы и участвовать в развитии compliance-функции компании.
• Кросс-функциональную работу с Legal, Finance, Product, Development и клиентскими командами.
• Возможности профессионального развития и роста внутри ioka group.