AML Officer / Специалист по финансовому мониторингу цифровых активов

AML Officer / Специалист по финансовому мониторингу цифровых активов

В финтех-проект требуется AML Officer с практическим опытом анализа операций с цифровыми активами и криптовалютными транзакциями.

Основная задача специалиста — организация и развитие процессов AML-контроля, выявление подозрительной активности, оценка рисков клиентов и операций, а также участие в автоматизации финансового мониторинга.

Обязанности

* Анализ криптовалютных транзакций, адресов и источников происхождения цифровых активов.

* Выявление подозрительных операций, аномальной активности и признаков повышенного риска.

* Проведение AML-проверок клиентов и контрагентов.

* Организация процессов KYC, KYB, CDD и EDD.

* Проверка клиентов по санкционным перечням, спискам PEP и другим источникам риска.

* Принятие решений по операциям: одобрение, отклонение, приостановка или направление на дополнительную проверку.

* Проведение углубленной проверки клиентов и операций повышенного риска.

* Подготовка аналитических заключений по результатам проверок.

* Ведение реестра проверок, операций и принятых решений.

* Разработка и актуализация внутренних AML-процедур, регламентов и инструкций.

* Формирование риск-сценариев и критериев выявления подозрительных операций.

* Участие в автоматизации процессов финансового мониторинга и развитии инструментов блокчейн-аналитики.

* Взаимодействие с руководством, юридическим и техническим подразделениями по вопросам AML и управления рисками.

Требования

* Практический опыт работы в сфере AML и финансового мониторинга цифровых активов.

* Опыт анализа криптовалютных транзакций и блокчейн-адресов.

* Опыт работы с инструментами блокчейн-аналитики.

* Понимание принципов работы блокчейна, криптовалют и цифровых активов.

* Знание процедур KYC, KYB, CDD и EDD.

* Понимание санкционного контроля и принципов проверки PEP.

* Знание риск-ориентированного подхода и рекомендаций FATF.

* Умение анализировать сложные операции, оценивать риски и обосновывать принятые решения.

* Опыт разработки или совершенствования AML-процессов и внутренних регламентов.

* Высокий уровень самостоятельности, внимательность и системное мышление.

Будет преимуществом

* Опыт работы в банковском комплаенсе или подразделении финансового мониторинга.

* Практический опыт работы в области ПОД/ФТ.

* Знание требований законодательства и нормативных актов в сфере внутреннего контроля и финансового мониторинга.

* Опыт взаимодействия с банками, Росфинмониторингом, регуляторами или внешними аудиторами.

* Опыт разработки правил внутреннего контроля и иной внутренней нормативной документации.

* Участие в построении AML-функции или системы внутреннего контроля с нуля.

* Опыт работы в финтехе, платежных сервисах, криптовалютных проектах или обменных сервисах.

* Опыт автоматизации AML-проверок и разработки сценариев транзакционного мониторинга.

Условия

* Гибридный формат работы.

* Конкурентная заработная плата.

* Премирование по результатам работы.

* Финальные условия обсуждаются индивидуально с учетом опыта и квалификации кандидата.