Специалист по контролю за СБП операциями (фрод-мониторинг / ПОД/ФТ)

Расчетный банк , работаем только с юридическими лицами.

В команде финансового мониторинга 2 человека — мы ищем 3-го специалиста, который будет отвечать за оперативный контроль транзакций в СБП и противодействие мошенничеству.

Локация: шаговая доступность от метро Геологическая

Ключевые задачи:

· Мониторинг операций в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю по 115-ФЗ, а также операций, связанных с ПОД/ФТ.
· Подготовка электронных сообщений для направления в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями 115-ФЗ и Указания Банка России № 7081-У.
· Онлайн-предотвращение мошеннических операций на этапе выполнения транзакции.
· Оценка качества взаимодействия системы фрод-мониторинга на предмет выявления рисковых событий.
· Анализ данных по выявленным инцидентам.
· Контроль исполнения операторами фрод-мониторинга установленных процедур и мер реагирования в ходе классификации операций.
· Углублённый контроль и анализ проводимых по системе СБП операций с целью определения экономического смысла и легитимности.
· Разбор инцидентов, проведение технических расследований.
· Взаимодействие с профильными подразделениями Банка по алертам антифрод-системы.
· Подготовка документов для принятия решения об отказе в проведении транзакции.
· Офлайн-выявление мошеннических операций посредством анализа данных о транзакциях за определённый период (специализированные отчёты системы фрод-мониторинга).

Дополнительные функции:

· Составление мотивированных суждений и служебных записок по вопросам функционирования системы фрод-мониторинга и проведения транзакций.
· Формирование и своевременное представление информации по запросам Росфинмониторинга.
· Консультирование работников Банка по вопросам Правил внутреннего контроля (идентификация, изучение клиентов).
· Участие в подготовке ответов на жалобы клиентов, связанные с реализацией ПВК.
· Участие в подготовке отчётов в рамках ПВК.
· Направление информации в Банк России по Положению № 794-П (Платформа ЗСК).

Наши требования :

· Высшее образование (экономическое / юридическое приветствуется).
· Опыт работы в подразделении кредитной организации (банковские операции или ПОД/ФТ) не менее 6 месяцев. При отсутствии высшего образования — опыт в сфере ПОД/ФТ или в кредитной организации не менее 1 года.
· Знание регуляторики:
· Федеральный закон № 115-ФЗ.
· Положение Банка России № 860-П (от 18.06.2025).
· Положение Банка России № 499-П (от 15.10.2015).
· Технические навыки: уверенный пользователь MS Office (особенно Excel: своды, фильтры; Word, Outlook).
· Будет преимуществом: опыт работы с системами фрод-мониторинга (SFD, FraudWall, RS-Bank и др.).

Уважаемые соискатели! Укажите, пожалуйста, Ваши финансовые ожидания в сопроводительном письме. Спасибо.

Мы предлагаем :

· Оформление по ТК РФ.
· Испытательный срок — до 3 месяцев.
· График работы: только офис, полный день, офис 5/2 с 9:00 до 18:00, в пятницу до 16:45. Возможно смещение времени начала/окончания (обсуждаемо).
· Заработная плата: по результатам собеседования, оклад.
· ДМС — после успешного прохождения испытательного срока.
· Комфортный офис в шаговой доступности от метро Геологическая