Compliance Officer / MLRO

GoCrowd — лицензированная AIFC платформа кредитного и инвестиционного краудфандинга. Мы ищем ключевого человека регуляторной и риск-защиты компании, который совмещает три функции: соответствие регулированию AFSA, противодействие отмыванию денег (MLRO) и правовую и риск-проверку проектов до одобрения.

Compliance:

• Сопровождение лицензий AFSA, подготовка регулярной отчётности и ответов на запросы регулятора
• Разработка и обновление внутренних политик, регламентов и процедур компании
• Обучение сотрудников по вопросам комплаенса, деловой этики, противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма
• Сопровождение внешних аудиторов и проверок

​​​​​​​MLRO:

• Ежегодный пересмотр политики по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
• Идентификация и проверка заёмщиков и инвесторов (KYC), углубленная проверка клиентов с повышенным уровнем риска (EDD)
• Подача сообщений о подозрительных и пороговых операциях в Агентство РК по финансовому мониторингу через систему WEB-СФМ
• Проверка клиентов и контрагентов по санкционным спискам, работа с выявленными совпадениями
• Подготовка годовой отчётности по финансовому мониторингу для AFSA

Due Diligence проектов:

• Комплексная правовая и репутационная проверка заёмщиков перед одобрением: анализ корпоративной структуры, выявление аффилированных лиц, изучение налоговой и судебной истории, юридический анализ контрактов.
• Проверка благонадежности партнёров платформы
• Оценка правовых, регуляторных и репутационных рисков по каждому проекту, подготовка письменных заключений
• Вынесение заключений на рассмотрение Инвестиционного Комитета, участие в обсуждении и принятии решений

• Высшее юридическое, экономическое или финансовое образование
• Опыт от 3 лет в финансовых и фискальных государственных органах, правоохранительных органах, международных финансовых организациях, в банке, микрофинансовой, лизинговой компании или финтех-проекте на позиции комплаенс, юрист или риск-менеджер
• Знание законодательства РК и МФЦА в сфере противодействия отмыванию денег
• Опыт взаимодействия с финансовыми регуляторами (АФМ, НБРК, АРРФР, AFSA или аналогичными)
• Понимание методик оценки благонадёжности юридических и физических лиц
• Английский язык на уровне уверенного делового общения в письменной форме

• Действующий статус Compliance Officer/MLRO или знание процедур регулятора AFSA
• Профессиональные сертификаты в сфере ПОД/ФТ (ICA, ACAMS и др.) или риск-менеджмента