Начальник отдела ПОД и ФТ

Ключевая задача кандидата: Создать с нуля и обеспечить эффективную работу всей системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с требованиями 115-ФЗ, Росфинмониторинга и Банка России.

Вам предстоит:

1. Организация функции "с нуля" :

· Разработка полного пакета внутренних нормативных документов, включая ПВК, соответствующие регламенты, методики, правила и т.д., обеспечить их последующее применение в деятельности РНКО.

· Внедрить и настроить все процессы ПОД/ФТ в операционные бизнес-процессы новой РНКО.

2. Организация работы и взаимодействия:

· Построить и возглавить службу финансового мониторинга.

· Организовать систему идентификации, оценки и управления рисками клиентов (риск-ориентированный подход).

· Наладить бесперебойное взаимодействие с Росфинмониторингом и Банком России (подготовка и сдача всей отчетности, ответы на запросы и т.д.).

· Организовать процесс выявления, анализа и направления сообщений о подозрительных операциях (СПО) и операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПОК).

3. Контроль и методология:

· Внедрить и контролировать процедуры «Знай своего клиента» (KYC), включая усиленные меры Due Diligence (EDD) для высокорисковых категорий.

· Организовать мониторинг транзакций клиентов в реальном времени и пост-фактум.

· Разработать и внедрить систему санкционного контроля (проверки по спискам 764-П, ФРОМУ и др.).

· Обеспечить готовность к любым проверкам со стороны регуляторов.

4. Развитие системы:

· Сформировать и вести профильные реестры и базы данных.

· Составлять технические задания для IT-подразделения по автоматизации процессов ПОД/ФТ.

· Организовать регулярное обучение сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ.

Мы ждем от вас:

Обязательные требования:

· Высшее юридическое и/или экономическое образование.

· Опыт работы от 6 лет в подразделениях ПОД/ФТ/ФРОМУ кредитных организаций (банк, РНКО, НКО).

· Опыт построения (или кардинальной реорганизации функции ПОД/ФТ) «с нуля» в финансовой организации, (обсуждается).

· Глубокое, практическое знание 115-ФЗ, Указания ЦБ РФ № 1485-У, положений 407-П, 321-П, 600-П, а также требований FATF.

· Практический опыт прямого взаимодействия с Росфинмониторингом и Банком России (сдача отчетности, ответы на запросы, прохождение проверок).

· Опыт полноценного управления командой (от 2-3 человек).

· Уверенное владение ПК (Excel, Word), опыт работы с банковскими АБС (Diasoft, ЦФТ или аналоги) и системами мониторинга.

· Высокий уровень ответственности, системное мышление, лидерские качества и нацеленность на результат.

Будет сильным преимуществом:

· Опыт работы в топ-20 российских банков, международном банке или «Большой четверке» (в консалтинге по рискам).

· Опыт работы в платежных организациях, РНКО

· Наличие профильных сертификатов в области ПОД/ФТ (ACAMS, ICA и т.д.).

Мы предлагаем:

· Уникальную возможность: Создать и возглавить критически важную функцию в новой, перспективной компании на рынке fintech.

· Материальную мотивацию: Конкурентную заработную плату (обсуждается по итогам собеседования), официальное трудоустройство по ТК РФ с первого дня.

· Комфортные условия: Современный офис в шаговой доступности от м. Калужская.

· Профессиональный рост: Все возможности для реализации ваших амбиций как эксперта и руководителя в регулируемой среде.

· Четкую задачу: Вы получите полную поддержку руководства и необходимые полномочия для построения системы.