Специалист по AML/Комплаенсу

Обязанности

• Проверять клиентские транзакции в режиме реального времени, анализировать и оценивать клиентские транзакции ретроспективно (Transaction Monitoring).
• Контролировать и управлять рисками мошенничества со стороны мерчантов во всех продуктах, платёжных методах и транзакционных потоках.
• Коммуницировать с клиентами, банками и другими финансовыми институциями для получения дополнительной информации и/или документов.
• Обрабатывать запросы финансовых институций и обеспечивать своевременное предоставление дополнительной информации и/или документов.
• Проверять, оценивать и вносить предоставленные данные в системы и регистры.
• Собирать, оценивать и документировать данные и документы, необходимые для проведения постоянной проверки благонадёжности клиентов.
• Проводить внутренние расследования клиентской активности, систематизировать документацию, готовить выводы и рекомендации.
• Совместно с другими отделами решать возникающие технические и операционные вопросы.

Ключевые личные и профессиональные компетенции

Мы ожидаем:

• 2+ года опыта работы в области мониторинга и проверки транзакций (Transaction Monitoring & Screening).
• Глубокие базовые знания в сфере финансовых преступлений, включая отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество и обход санкций.
• Свободное владение русским языком и письменным английским языком, желательно знание разговорного английского на уровне B1/B2.
• Уверенное владение Microsoft Excel, включая работу с расширенными формулами, знание макросов в Excel будет преимуществом.
• Опыт работы с криптовалютными операциями будет считаться преимуществом.
• Опыт работы в области chargeback и мониторинга мошеннических операций будет преимуществом.
• Навыки работы в Figma и Power BI также будут рассматриваться как преимущество.
• Опыт работы в сфере финтех будет считаться большим преимуществом.

Так же:

• Аналитический склад ума, способность быстро выявлять несоответствия и оценивать риски.
• Развитые коммуникативные навыки и способность эффективно взаимодействовать на всех уровнях организации.
• Гибкость и способность быстро адаптироваться и обучаться новому.
• Внимательность к деталям и точность в работе с данными.
• Усидчивость и способность выполнять однотипные задачи без потери качества их исполнения.
• Ответственность и умение принимать взвешенные решения в условиях неопределённости.
• Этичность, высокий уровень профессиональной этики и строгое соблюдение принципов конфиденциальности.
• Структурность мышления, умение логично формулировать выводы и рекомендации.
• Способность работать в динамичной финтех-среде, быстро адаптироваться к изменениям и новым регуляторным требованиям.
• Высокая инициативность, умение самостоятельно предлагать улучшения и проактивно выявлять потенциальные риски и уязвимости.
• Стремление и готовность к постоянному обучению, отслеживанию отраслевых тенденций и развитию экспертизы в сфере AML и Compliance.
• Умение работать как самостоятельно, так и в команде, соблюдая сроки и приоритеты.

Условия

• Возможность профессионального роста в международной FinTech-компании, которая активно развивается.
• Работа в дружной и мультикультурной команде.
• Поддержка обучения и развития навыков.
• Конкурентный уровень оплаты и бонусы по результатам работы.
• Гибкость и автономность: полностью удалённый или гибридный формат.
• Медицинское страхование после успешного прохождения испытательного срока.