Комплаенс-офицер, или менеджер по комплаенсу c международной лицензией

1. Соблюдение требований регуляторов (например, FINTRAC, FCA, FINCEN и др.):

Контроль за соответствием местным и международным требованиям AML/CFT (Anti-Money Laundering / Counter Financing of Terrorism).

Мониторинг законодательства в юрисдикциях, где работает MSB.

2. KYC / AML-процедуры:

Разработка и внедрение политики "Знай своего клиента" (KYC) и "Расширенной проверки" (EDD).

Проверка клиентов и партнёров на соответствие санкционным спискам (OFAC, UN, EU, etc.).

Установка risk-based подхода к клиентам (low, medium, high risk).

3. Мониторинг транзакций и отчётность:

Отслеживание подозрительной активности (transaction monitoring).

Подготовка и подача STR (Suspicious Transaction Reports), LCTR (Large Cash Transaction Reports) и других обязательных отчётов.

Соблюдение порогов и требований отчётности по юрисдикциям.

4. Обучение и внутренний контроль:

Проведение регулярного AML-тренинга для сотрудников.

Контроль соблюдения политик и проведение внутренних аудитов.

Документирование всех процедур и аудиторских следов (audit trails).

5. Работа с внешними аудиторами и регуляторами:

Подготовка к проверкам, инспекциям и лицензированию.

Ответы на запросы регуляторов.

Сопровождение лицензий в разных странах.

6. Партнёрская и банковская комплаенс-проверка:

Участие в due diligence процессах со стороны банков, провайдеров, агрегаторов.

Обеспечение прозрачности происхождения средств и маршрутов платежей (source of funds / destination of funds).

7. Работа с криптовалютами (если применимо):

Внедрение специфических требований FATF для VASP (Virtual Asset Service Providers).

Использование специализированных инструментов для анализа криптотранзакций (Chainalysis, Elliptic и др.).