Риск-менеджер фрод-отдела

Должностные обязанности

1. Мониторинг транзакций:
- Анализ платежных операций в реальном времени для выявления подозрительных действий.
- Использование систем мониторинга (например, антифрод-систем) для обнаружения аномалий.
2. Разработка и внедрение антифрод-политик:
- Создание правил и моделей для предотвращения мошенничества.
- Настройка фильтров и алгоритмов для автоматического блокирования подозрительных транзакций.
3. Анализ рисков:
- Оценка потенциальных уязвимостей в платежных процессах.
- Прогнозирование новых видов мошенничества на основе трендов и данных.
4. Расследование инцидентов:
- Анализ случаев фрода, выявление схем и источников.
- Взаимодействие с правоохранительными органами и банками при необходимости.
5. Обучение и координация:
- Обучение сотрудников компании методам предотвращения фрода.
- Координация с другими отделами (IT, комплаенс, клиентская поддержка) для реализации антифрод-мер.
6. Отчетность и аналитика:
- Подготовка отчетов о выявленных случаях мошенничества и эффективности антифрод-систем.
- Анализ KPI, связанных с уровнем фрода и финансовыми потерями.
7. Соблюдение регуляторных требований:
- Обеспечение соответствия процессов компании стандартам PCI DSS, AML/KYC и другим нормам.
- Взаимодействие с регуляторами и аудиторами.
8. Технологическое развитие:
- Тестирование и внедрение новых антифрод-инструментов, включая ИИ и машинное обучение.
- Оптимизация существующих систем для повышения их эффективности.

Требования к кандидату

Образование:

-Высшее образование в области экономики, финансов, информационных технологий, математики или кибербезопасности.

-Дополнительные курсы и сертификации в сфере AML, фрод-противодействия, управления рисками или анализа данных являются преимуществом.

Опыт работы:

-Опыт от 2 лет в области управления фрод-рисками, анализа транзакционной активности и/или проведения расследований в финансовых организациях, финтехе или платежных сервисах.

-Практический опыт работы с антифрод-системами и/или построения правил и сценариев мониторинга транзакций.

-Знание специфики работы платежных систем, процессинга, эквайринга и дистанционного обслуживания клиентов.

Ключевые компетенции:

-Знание типовых фрод-схем, характерных для платежных сервисов (социальная инженерия, компрометация аккаунтов, бонусный фрод, подделка платежных данных и пр.).

-Навыки анализа транзакционных данных, выявления аномалий, формирования фрод-профилей пользователей.

-Понимание регуляторных требований (можно указать статьи)

-Опыт взаимодействия с внутренними ИБ-командами, техническими подразделениями и службой клиентского сервиса для построения комплексной фрод-защиты.

Технические навыки:

-Уверенное владение Excel, знание SQL для работы с базами транзакционных данных.

-Желателен опыт работы с BI-инструментами (Power BI, Tableau), Python, R — для анализа данных и построения отчетности.

-Опыт написания и тестирования антифрод-правил, настройка параметров скоринга, участие в обучении фрод-моделей — плюс.

Личные качества:

-Аналитическое мышление, внимательность к деталям.

-Быстрая реакция и способность принимать решения в условиях высокой неопределенности.

-Инициативность, ориентация на результат, готовность к работе в высоконагруженной среде.

-Умение работать в кросс-функциональных командах